中国银行常州鸣凰支行开户(中国银行常州鸣凰支行电话)

江苏：围绕关键环节 强化源头治理

江苏公安机关根据电信网络诈骗犯罪新情况、新变化，将防范打击开贩“两卡”作为遏制此类犯罪的重要支撑，健全制度机制、创新打法战法，会同市场监督管理局、三大通信运营商、虚拟运营商和互联网公司，不断提升“断卡”行动的源头管控能力水平。

剑指黑灰产团伙

日前，常州市公安局武进分局刑警大队会同鸣凰派出所，在武进区某酒店端掉一开贩“两卡”窝点，一举抓获收卡团伙骨干成员4名、办卡人员6名，现场查获银行卡50余张、笔记本电脑1台，目前已查实的涉案银行卡涉及全国范围内多起“杀猪盘”等电信网络诈骗案件，涉案金额巨大。

“任何一起电信网络诈骗犯罪案件，都离不开电话卡和银行卡。严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪团伙，全力切断‘两卡’开办、贩卖渠道，对于打击此类犯罪具有釜底抽薪的效果。”江苏省反诈中心负责人说。结合全省实际，江苏公安机关围绕通信、金融两个关键领域，启动了打击治理涉案电话卡、银行卡为主的“两卡”专项行动，先后约谈存在违规风险的代理商25家，暂停服务风险手机卡3万余张，处置银行异常账户31.4万个。

为全面开展源头治理、全力提升打击质效，江苏公安机关聚焦行业打击整治重点、难点、堵点，挂牌整治涉“两卡”人员较多的重点地区，省、市、县三级组建相关部门捆绑作业的常态化专班，全量核查、深度研判，摸排经营、集中收网，深挖彻查“卡头”“卡贩”。“断卡”行动开展以来，全省公安机关打掉涉“两卡”犯罪团伙377个，抓获犯罪嫌疑人5526名，查获银行卡5041张、手机卡33850张、物联卡近3万张，成功摧毁“第四方支付平台”20个。

惩戒非法失信人

2020年5月，昆山市暂住人员曾某先后两次在不同营业厅开办手机卡6张并出售给“卡贩”。因连续实施出卖手机卡行为，涉嫌帮助信息网络犯罪活动，公安机关依法对曾某采取强制措施。同时，公安机关依法认定曾某为不良信用通信用户并上报通管局。目前，曾某名下的手机号全部被封停，5年内不能新办手机号码。

部分人及相关单位主动开户出售牟利，是“两卡”的重要来源之一。为进一步加强开户管理、交易管控，江苏警方对出租、出借、出售“两卡”的个人和相关单位实施惩戒。自去年8月，江苏省反诈中心从重点领域、突出问题入手，会同省通信管理局、人民银行南京分行联合出台《江苏省涉通讯网络新型违法犯罪不良信用通信用户管理意见（试行）》《关于对买卖出租出借账户人员实施金融惩戒的通知》等多个文件，从“两卡”源头进行严格管控。

中国人民银行南京分行相关负责人介绍，对于公安机关认定实施金融惩戒的单位和个人，5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构仍会加大审核力度。江苏目前已对1991名失信人员开展金融惩戒、公开曝光。

对于被公安机关认定的不良信用通信用户，限制周期内，将被限制停办通信产品新入网业务，经公安机关许可保留一个手机号码或固定电话号码，其他业务一律强制关停，且不得注销后重新办理号码。“如果明知他人购买电话卡是为了实施电信网络诈骗犯罪，仍然非法提供的，将按照诈骗共同犯罪论处。”江苏省公安厅刑警总队相关负责人表示。

让“断卡”深入人心

针对不同人群，江苏公安机关运用微警务平台打造覆盖面广的宣传矩阵。通过有的放矢的精准宣传，切实增强了广大群众合法用卡的意识和能力。去年，全省各级公安机关持续走进医院、学校、社区、企业、商圈等人员密集场所，通过现场以案说法、发放宣传彩页等方式，让广大群众深入了解公安机关“断卡”行动的措施、成果以及对非法出租、出借、出售“两卡”人员的惩戒措施。

去年以来，全省公安机关不断推进反诈防范宣传入网格、“警格”，组织反诈宣传队广泛张贴海报、发放宣传资料，开展面对面宣讲700余场次，协调6500余块户外大屏循环播放宣传提示。

江苏省公安厅还主动与中国人民银行南京分行、省通信管理局等部门交流沟通，结合“断卡”行动中的典型案例，用身边人、身边事，教育银行、通信、网络支付等机构从业人员，依法规范开展业务，坚决杜绝内部人员参与这类违法犯罪活动。

上海：打造全维度涉诈资金防阻体系

自国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室部署开展“断卡”行动以来，上海公安机关依托市联席会议制度，坚持“以打开路、以打促防、以打促治”，在治理“两卡”问题上找症结、破难题、出实招，全力切断“两卡”问题利益链条，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动，有效遏制了电信网络诈骗案件高发势头。

源头治理，铸就管控“同心锁”

在横向上，上海公安机关建立“1 3 N”部门联动机制，由市反诈中心牵头，会同中国人民银行上海分行、上海银保监局、上海市通信管理局等3家职能部门，联合三大通信运营商和在沪主要商业银行等单位携手推进打击整治，确保各项措施到位、联动有序、不留死角。通过联席会议、现场约谈、模拟演练等方式，推动银行、基础电信运营商等主管部门切实履行“两卡”管控主体责任，将可疑号码排查封停、新开号码实名审核等措施落到实处。目前，全市新开的涉诈号码数量已呈大幅下降趋势。

在纵向上，上海公安机关建立“1 16 48”快速反应机制，由市反诈中心牵头组织全市16家反诈分中心，对“两卡”线索在48小时内核查见底并落地打击，对所有“两卡”线索做到逐项研判、逐条见底、逐人锁定，开展精准打击、溯源打击、集群打击，切实形成强大震慑力。

银行公司客户被骗案件大幅下降

针对近年来屡有本地企业财务人员被骗造成企业巨额经济损失的问题，上海公安机关会同中国人民银行上海分行、上海银保监局等部门，牵头本地多家商业银行，开展企事业单位对公账户网银风险交易防控工作，并推动交通银行等4家本地法人银行率先落实单位账户网银交易风险防控举措。通过建立交易对象白名单、向陌生账户转账事前提醒、向境外账户转账人工干预等一系列措施，4家银行公司客户被骗案件数已出现断崖式下降，2020年发案数从2019年的百余起降至个位数，今年以来更是实现了零发案。

同时，上海公安机关同步开展涉诈对公账户管控治理工作，通过约谈银行督促建章立制、协助银行升级监测模型、督导银行严把开户关口、建立银行快速查冻通道等举措，最大限度排查限制存量涉诈账户，严密堵塞涉诈账户开办漏洞，大幅减少本市涉诈对公账户开户数量，并通过警银联动抓获违法犯罪嫌疑人20余名。

筑牢涉诈资金防阻“安全盾”

围绕电话卡、银行卡的开办渠道及异常交易、异常通话等关键环节，上海市反诈中心智慧融合各类数据资源，用足各类智能反诈手段，着力打造本市全维度的涉诈资金防阻体系，最大限度控发案、降案损，竭力守住广大市民群众的钱袋子。

“断卡”行动开展以来，上海市反诈中心开通96110反诈预警专号，着力挖掘全量接报警情，从呼入诈骗电话、登录涉诈网站、下载涉案APP、转账异常资金等要素入手，创新开展“接报即反查、反查即劝阻”工作机制，累计预警发现在沪各类潜在被害人3000余人，并分类分级开展短信、电话、见面劝阻等工作，为实现涉诈风险的智能识别、主动拦截提供了强大助力。

辽宁：多管齐下铲除“两卡”犯罪土壤

“断卡”行动开展以来，辽宁省公安机关高度重视，采取果断措施严打“两卡”违法犯罪活动。根据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室的总体部署，辽宁公安机关成立领导小组、出台工作方案、建立机制、健全法律保障，紧盯开办、监管、惩戒三个关键环节，采取“落查线索挖着打，拉网清查主动打，用好法律重拳打”等举措，彻底铲除涉案“两卡”犯罪土壤。

快速反应 高效打击

辽宁省联席办坚持“严厉打击、综合治理”的总体方针，多破案、断链条、端窝点，落实快查机制。在接到公安部推送的开卡地在辽宁的线索后，省联席办“断卡”行动工作专班第一时间分析研判涉“两卡”违法犯罪线索，严格落实涉案线索快速落查机制，及时研判线索落地所在县区，将涉案线索及时准确推送至窝点地公安机关。当地公安机关在24小时内开展落地侦查，72小时内上报侦查进展，7天内反馈涉案线索侦查结果，确保对“两卡”线索快速反应、高效打击。

辽宁省公安厅会同省通信管理局、人民银行沈阳分行等部门，积极协调相关部门全面梳理明显异常的线索，广泛获取涉“两卡”开贩违法犯罪线索，由省联席办进行全面核查。各地市公安机关对省联席办推送的涉“两卡”违法犯罪线索，逐一见面核实开卡人，由下至上深挖扩线，全面追踪溯源上家，顺线追踪抓捕，直至全链条打击整治。

挂牌督办 源头治理

辽宁省联席办立足源头治理，全力切断涉案“两卡”开办通道，对重点地区和涉案“两卡”较多的运营商和银行营业网点开展重点整治。省联席办启动红黄牌挂牌督办和通报制度，累计3次通报的将被黄牌警告，由市联席办召集人约谈区县级联席会议召集人，并将整改结果上报省联席办；累计7次被通报的，由省委政法委对相关区县进行挂牌整治。通过挂牌督办和通报制度，进一步压实“两卡”犯罪活动猖獗地和开卡人员较多的户籍地党委和政府的责任。

辽宁省联席办组织人民银行沈阳分行、辽宁银保监局、省通信管理局严厉整治涉案“两卡”较多的银行网点和运营商营业部，对涉案银行卡开展倒查，对违反相关规定未尽到审核义务的营业网点坚决予以处罚、限期整改。省通信管理局部署三大基础运营商、虚拟运营商对涉案手机卡开展倒查，对违规发放电话卡的公司或营业网点坚决予以处罚、限期整改；对问题突出的虚拟运营商，依法从重处罚，对违规问题突出的代理商督促电信企业严格处罚问责并向社会曝光。

严厉惩戒 形成强大震慑

辽宁省联席办将纳入惩戒的所有涉“两卡”人员公开向社会曝光，形成强大震慑力。省公安厅联合省通信管理局，结合辽宁实际联合制定下发了《关于严厉查处惩戒非法买卖手机卡违法行为的通告》《关于惩戒电信网络新型违法犯罪不良信用通信网用户的通知》，对涉电信网络新型违法犯罪不良信用通信网用户，实施停止其办理通信产品新入网业务、每家电信企业5年内只保留1张电话卡且不得再次办理新入网电话卡的惩戒措施。对各地市公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，省联席办汇总后，经报请国务院联席办同意，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务和支付账户所有业务、不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

四川：升级信用惩戒 守好百姓钱袋子

去年，李某等11人将新办理的电话卡以每张30至50元不等的价格，卖给了收买电话卡的陈某，每人获利近100元。经公安机关侦查收网，陈某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动被依法刑事拘留；李某等11人被依法取保候审，且被实施信用惩戒并向社会曝光，5年内不允许其办理新手机卡入网业务，被列入黑名单的李某等人追悔不已……通过深化打击行动、升级信用惩戒措施，四川公安机关在“断卡”行动中打出了一记记重拳。

按照国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室统一部署要求，四川省自2020年10月起在全省范围内开展“断卡”行动。各级各部门压实责任、综合治理，力斩电话卡、银行卡开办贩卖产业链，特别是公开惩戒了一批涉“两卡”违法失信人员，探索形成了一套具有本地特色的信用惩戒体系，营造了全省严厉打击整治“两卡”违法犯罪团伙的氛围。

实施黑名单管理

非法开办贩卖“两卡”是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源之一。当前，通信、银行等行业存在业务风险和漏洞，部分群众法律意识淡薄，在诈骗团伙利诱下将个人“两卡”出售、出借、出租等。在四川公安机关破获的多起典型案例里，“实名不实人”的“两卡”屡被用于诈骗犯罪活动，给受害单位和个人造成巨额经济损失，也给公安机关侦查打击工作带来很大困难。

如何使违法犯罪人员“不敢开、不敢买、不敢卖”？四川公安机关把加强信用惩戒作为全面深入推进“断卡”行动的重要举措。

针对违法开办、出租、出借、贩卖、倒卖“两卡”，构成刑事犯罪的单位和个人，全省公安机关根据其犯罪情节，以诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪等罪名依法打击处理；对不够刑事处罚的单位和个人，由银行、省通信管理局在全省范围内对其实施信用惩戒。

2020年9月，四川省公安厅与省通信管理局联合出台《四川省涉嫌电信网络诈骗电话用户黑名单管理意见（试行）》，并向全社会发布了《关于对涉嫌电信网络诈骗电话用户实施黑名单管理的通告》。

曝光重点惩戒人员

2020年10月30日，四川公开曝光了首批涉嫌电信网络诈骗惩戒人员名单，并同步实施通信业务限制惩戒，社会媒体与广大群众纷纷点赞。按照各地公安机关依法认定开具的“清单”，中国人民银行成都分行、四川省通信管理局依法对首批违法开办、出租、出借、贩卖、倒卖银行卡人员1131人和电话卡人员437人，分别实施了信用惩戒措施。

全省各地各部门积极利用传统和新型媒体，进一步公开曝光被惩戒人员，让广大群众深刻感知出售、出借“两卡”的后果，在全社会迅速形成了强大的严打整治氛围。不少市民表示，“断卡”行动让大家更有安全感，也告诫我们务必保管好个人信息、身份证件，更不能出租、出借、转让“两卡”，否则，5年内只能现金支付，更别提使用信用卡和办理房贷车贷业务了。

“信用惩戒措施戳中了电信网络诈骗的软肋，提高了违法犯罪成本，使其步步受限。当事人一旦违法，不仅将会记录到个人征信报告，影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪，在全社会形成了极大震慑，进一步遏制电信网络诈骗高发态势。”四川省公安厅刑侦局相关负责人表示，全省“断卡”专项行动不设期限，将不断升级信用惩戒措施，直至“两卡”涉案线索清零，切实为人民群众守好钱袋子。