以色列去年ICO项目筹集资金近5亿美元 即将出台加密货币法

据外媒报道，2017 年以色列涉及的 ICO（一种为加密数字货币/区块链项目筹措资金的常用方式）筹资金额估计达到近 5 亿美元，占全球 ICO 总额相当可观的一部分。以色列的监管机构也注意到了不断变化的金融环境，今年以来，以色列各个政府部门纷纷对外界表示，试图弄清这一新的全球加密货币的本质。

以色列特拉维夫市中心的比特币办公室 图源：Mario Troiani/Shutterstock

今年 1 月，以色列税务当局发布了一份关于对数字代币征税的通知；3 月，以色列证券管理局发布了一份非常详细的《关于监管分散式加密货币的临时报告》（后续报告将于 10 月前后发布）；而到了 10 月份，这项立法将开始生效，将虚拟货币定义为“金融资产”，并要求相关服务部门必须获得经营许可。

早在 2016 年 7 月，以色列议会就通过了《 2016 年金融服务监管法》。根据该法律，金融监管机构被授予监管私人机构货币服务和信贷市场的权力，而在此之前，对这两个市场的监管还不严格。该法律旨在确保提供此类服务的经营者得到经营许可、接受监督、有足够稳定的财力，并遵守保护消费者和消除犯罪活动的规则和条例。

目前，该法律的各项条规已逐渐生效，监管机构将于 2018 年 10 月开始强制执行金融资产（包括虚拟货币）第三方监管、转换、传输和管理业务的法律规定。该法律也正在为以色列全面管理比特币和以太币等虚拟货币方面采取的一些重大举措铺平了道路；其他司法管辖区也会研习这些举措，如果以色列成功的话，他们可能就会依样画葫芦。

另一方面，在 5 月底监管机构发布的一份讨论文件中可以发现，在涉及加密货币服务的监管方面，该文件比大多数其它司法管辖区都要全面。这份文件可能会在 2018 年底前出台初步立法，在监管加密货币相关的金融服务方面采取了真正具有开拓性的做法。该文件也规范了受监管的金融服务提供商的识别、报告和提供相关材料的职责，这可能也是在全球范围内监管机构首次尝试全面解决识别虚拟货币持有者的问题。

大多数虚拟货币广为人知的特征之一就是持有者的匿名性。虽然，对于大多数货币来说，分类帐是公开的，至少在理论上任何人都可以审查以该货币进行的所有交易，并追踪每个货币的“注册身份”。但事实是，这个“注册身份”只是持有者的公钥，并且分类账没透露任何个人身份信息。正是这种匿名（或伪匿名）引起执法机构的关注，因为这一特性有可能被用于洗钱、资助恐怖主义和其他非法活动。

借助于这份讨论文件，以色列监管机构提议，每个获得许可的加密货币金融服务提供商不仅必须确认其客户的身份，记录所有基本信息，如姓名，身份证号码，地址等，还包括一些到目前为止尚未收集或记录在案的特殊标识，即交易中涉及的虚拟钱包的地址（公钥）和客户使用的IP地址。

对于监管机构认定为可疑的加密的交易，如使用匿名虚拟货币（类似 Monero、Zcash、Zcoin 和Verge）；通过“mixer”平台进行交易（这种混币平台可以让个人用其他随机的货币替换掉比特币，然后将其发送到新的目标钱包，从而使交易来源无法追踪）；使用匿名 IP 地址（如 TOR 浏览器生成的 IP 地址）；来自黑市平台的转账；使用与地理区域不一致的IP地址等等，将需要额外的详细报告。

这些法规在范围和技术细节发面都是前所未有的，如果它们得以实施，以色列将在虚拟货币监管上迈出一大步。但即使立法延迟，这些在讨论文件中提出的想法和概念，也在虚拟货币监管领域开创了先河，将引领其他监管机构纷纷效仿。

目前，这项立法是否可以解决与虚拟货币相关的问题尚不得知，但至少会大幅降低问题的出现。遵守这一法规的服务提供商会被银行机构认定为合法的企业，而不会被列为“黑户”。如果银行确信这些法规将提供充分保护，使其远离洗钱和其他犯罪活动，那么将为虚拟货币部门消除一大障碍。在这一基础上，再引入的消费者保护措施，很可能会使金融服务业变得更加主流，从而大大推动金融服务业这个新兴行业的蓬勃发展。