（上回说到素素跟小昭最早来到办公室，见到一个未曾谋面的女子，是谁呢？）
这时，财务室进来一个“行动处似弱柳扶风”的妹子，是素素不认识的。
小昭：“锦艺早啊，感冒好了没？”
锦艺：“差不多了。这小姑娘是新来的出纳吧？”
小昭：“对——素素，这是锦艺，负责费用那一块的。”
素素：“锦艺姐早。”
锦艺：“早，看样子真乖。”
小昭：“不仅乖，还很聪明，可能不用一个月，我就可以把出纳所有的工作都交给她了。”
锦艺：“那么快啊，当初我做出纳的时候，老出纳带了我两个月呢。”
小昭：“咱素素啊，今天都已经学到银行账户管理了。”
锦艺：“哇，那可真是快啊——素素，好好跟小昭学，把她的十八般武艺全部copy下来。”
素素：“嗯嗯。”
小昭回过头来对素素说：“先跟你说一下银行的一些基本知识。
“银行账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、专用存款账户，大部分公司设立基本存款账户和一般存款账户。基本存款账户是一家公司办理日常结算和现金收付业务的主办账户，一家公司只能开立一个基本存款账户；一般存款账户则是公司另行开设的其他结算账户，每家公司可根据自身需求，开立多个一般存款账户；临时存款账户是公司因临时的资金活动需求，并在规定的期限内使用所存资金而开立的银行结算账户；专用存款账户是公司按照法律和行政规章的规定，对专项用途的资金进行管理和使用而开立的银行结算账户。
“开一般户的话，比较容易，一般来说要带这些资料：
营业执照原件（三证合一）及加盖公章的复印件；
开户许可证（原件及复印件）；
法定代表人身份证原件及加盖公章的复印件；
机构信用代码证（原件及复印件）；
公章、财务章、法定代表人或拟在银行备案使用其他人员的个人名章的印鉴；
如果办理开户的是经办人而不是法定代表人本人，还需填写‘授权书’及经办人的身份证原件和复印件；
开户申请表。
素素：“每家银行都这样？”
小昭：“嘿嘿，算你机灵。去银行办事，除非你是经常办的，新办业务最好提前咨询一下人工服务。咱打一个试试，你听听。”说着，小昭就拨通了95555，招商银行的客服，并把一边耳塞递给素素。
招行妹子：“您好，很高兴为您服务。”
小昭：“我想开立企业一般户，请问需要带什么资料和证件？”
“请问您是开深圳地区的一般户吗？”
“是的。”
“我用短信的方式把需要携带的资料发到您来电的这台手机上，您看可以吗？”
“好的。”
“另外有三个特殊的要求麻烦您用笔记一下。”
素素立马拿过来纸笔。
小昭：“好了，您可以说了。”
招行妹子：“需要法定代表人亲自到场。”
“不是吧？什么时候变这样了？这是一般户咦，不是基本户。”
“深圳分行按人行规定要审核的信息是会比较多的哦。”
“好吧。还有呢？”
“还需要公司出资最多的两大股东的身份证复印件。”
“如果前两大股东是公司呢？”
“需要追溯到自然人，如果是上市公司或国企就不用。”
“这，这也是人行的要求？”
“是的。”
“还有一个条件是什么？”
“贵公司办公地点的房产证或租赁合同，以及水电费缴纳单据。”
素素的眼睛瞪得一愣一愣的。
小昭：“招行这么复杂啊。”
招行妹子：“这是人行的要求。”
小昭：“缴纳租金的银行流水要不？”
招行妹子：“这，这个，具体得咨询柜台的人员。”
小昭：“水电费缴纳单据至少要几个月的？”
招行妹子：“呃，嗯，这个目前没有太具体的要求。”
小昭：“好吧，谢谢您。”
招行妹子：“不客气，请问还有什么能够帮到您的吗？”
小昭：“没有了，谢谢。你的声音真好听。”
招行妹子：“呃，呵呵，谢谢。”
挂掉电话后，素素说：“咦，小昭姐，你怎么还夸她声音好听呢？”
小昭：“你一大早夸她一下，她能高兴一整天，何乐而不为呢。”
张姐在一旁插一句道：“小昭可不是池中之物，素素，你可要好好跟小昭学啊。”
素素：“嗯嗯。”
小昭朝张姐不好意思地笑了笑，又对素素说：“咱来看看招行发来的短信上有什么要求。”
素素：“也没直接列资料明细啊。”
小昭：“别急，咱登上去看看。”
输入网址后，弹出以下界面：
素素：“也没说那些特殊要求是深圳人民银行的要求啊。”
小昭：“别着急，咱再打一个工行的试试。”
工行妹子：“请拿笔记一下。”
小昭：“好了，请说。”
工行妹子：“开户许可证……机构信用代码证……公章、私章、财务章。”
小昭：“就这些？”
工行妹子：“对，就这些。”
小昭：“营业执照不需要？”
工行妹子：“有机构信用代码就够了。”
小昭：“好吧，谢谢。”
素素：“工行这么简单啊？”
小昭：“简单得让人不敢去办。”
素素：“遇到这种情况怎么办？”
小昭：“联系你经常约的业务员，或者直接到柜台问，想省事的话就再打工行的客服，看看她们两次回答一不一样。”
素素：“感觉好多套路。”
小昭：“你再去打交通银行、兴业银行的，看看怎么样。”
素素按照小昭说了办了。
小昭：“开基本户就更麻烦了。现在对于企业设立基本户的要求很多很多，审核条件又复杂，还得排队，听说是两个月，要是有客户需要设立基本户，都是我们工商服务部的同事一起帮忙办的。
“除了开户之外，还有银行账户的变更、合并、迁移、撤销等，今天讲不了那么多了，哪天碰到了就带你去办，办过你就懂了。”
素素：“为什么开基本户那么麻烦呢？”
小昭：“维护市场经济秩序呀，不讲那些，我们还是先学点基础的。
“之前讲过的，只有在基本户才能提现，其他一般户都不能提现。而且还要注意营业部的问题，不是什么营业部都能提现的。比如说招行，没有密码器的只能去基本户开户的营业部提现，有密码器的，一定金额以内可以同城提现，超过一定金额还是只能去开户的营业部提现。如果以后你不确定银行有没有改规则，可以先打客服电话确认一下。你的同学要是问你这个问题，你最好建议他们跟银行客服咨询。”
素素：“嗯嗯，记住了。”
小昭：“现在咱从基本户开始，一个账户一个账户地查，看看账户余额的变动和进出。”接着，小昭开始教素素登账户，并告诉她密码。
素素用笔把密码记在本子上，小昭立刻打断她，说道：“不行，不能记这里！”
素素：“那记哪？”
（到底该记哪呢？且看下回分解）
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No.1 胡同｜出纳修行记之财务部初见
No.2 胡同｜出纳修行记之岗位职责
No.3 胡同｜出纳修行记之费用报销
No.4 胡同｜出纳修行记之见证付款
No.5 胡同｜出纳修行记之填写支票
No.6 胡同｜出纳修行记之天下无贼
No.7 胡同｜出纳修行记之现金福利
No.8 胡同｜出纳修行记之现金收入
No.9 胡同｜出纳修行记之现金日记账
No.10 胡同｜出纳修行记之下班之前
No.11 胡同｜出纳修行记之上班之后
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