只需要提供银行卡和配套信息，就能轻松赚到不菲的好处费，为了这些眼前的利益，却完全不顾这些银行卡成为犯罪组织洗钱的工具……
2019年10月，村民张强到公安机关报警，说明了自己被骗20多万元的经过。
2020年10月，阳谷县公安局以涉嫌开设赌场罪对李利东提请批准逮捕，阳谷县检察院办案检察官拿到卷宗后，提审了李利东。
“我没问过他们拿银行卡去干什么，我当时也担心他们会用来做违法犯罪的事，因为这些账户他们只用两个月，这个事情不正常。”针对李利东的供述，检察官认为，如果认定开设赌场罪的帮助犯，那么其主观上应当明知、确知其将银行卡提供给了网络赌博组织，但是由于“流星雨”没有到案，所以无法认定其主观明知，所以不宜认定其构成开设赌场罪。
那么李利东是否构成帮助信息网络犯罪活动罪呢？根据刑法第287条第2款规定，这一法条的“明知”又是否需要“确知”呢？检察官经过查阅资料和咨询专家观点，认为李利东构成帮助信息网络犯罪活动罪，原因在于，该罪名的“明知”既包括行为人主观上确切知道，也包括主观上可能知道，两者只是认识程度不同，前者明知的对象和内容具有确定性，而后者明知的对象和内容具有不确定性，但两者都符合故意犯罪的概念。
检察官经过分析，认为李利东的行为除了构成帮助信息网络犯罪活动罪外，持有他人银行卡并提供给不法分子还妨害了国家金融管理秩序，可构成妨害信用卡管理罪、非法提供信用卡信息罪，三个罪名竞合，按照较重的认定。因其非法提供信用卡信息达到“数额巨大”的标准，该罪量刑在三年以上十年以下有期徒刑，比其他两个罪名的刑期相对较重，因此应当以非法提供信用卡信息罪批准逮捕。
2020年10月23日，阳谷县检察院以非法提供信用卡信息罪将李利东批准逮捕，并出具继续侦查提纲，要求公安机关调取涉案App的相关数据，确定涉案多张银行卡最终的用途，并对此案进行彻查。
经过两个月的继续侦查，公安机关将该案移送检察院审查起诉。2021年1月，阳谷县检察院以非法提供信用卡信息罪提起公诉。2021年4月15日，阳谷县法院对李利东作出一审判决，采纳了检察机关的指控意见，认为被告人李利东非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人的名义进行交易，数量巨大，其行为构成非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金3万元。
（文中涉案人员均为化名）
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