1月30日，中国人民银行杭州中心支行发布行政处罚信息公示，浙江网商银行股份有限公司 （下称 “网商银行”）收到警告，并被处以2236.5万元罚款，9名时任负责人被罚2万元至8万元不等。
该罚单涉及的违法行为类型包括违反金融统计管理相关规定；违反账户管理相关规定、违反清算管理相关规定；违法征信管理相关规定；未按规定履行客户身份识别一位、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定履行可以交易报告义务、与身份不明的客户进行交易。
从受到处罚的人员来看，时任副行长兼产品创新部负责人、时任监事长、创新部小微融资产品部负责人、全面风险管理部反洗钱二级部负责人、产品创新部高级专家、合规部高级专家、现金管理部总经理、行业金融二部高级专家、个人征信异议处理员被罚。其中，时任副行长冯亮冯亮先后在交通银行、浦发银行履职，于2015年任网商银行产品总监，在2019年核准担任副行长，并已于2021年9月核准担任网商银行行长。上述违规应事发在其尚任副行长期间。据网商银行向媒体回应，事关央行2020年对网商银行开展综合检查中发现问题的处理结果。
2020年1月，网商银行曾因重大关联交易未经关联交易委员会审查、未经董事会审议；部分员工提供虚假资料、陈述等；会计运营管理违反基本内控规定被当地银保监局罚款95万元。2020年12月，央行等四部门联合约谈蚂蚁集团。此后，蚂蚁集团制定整改方案，包括纠正支付业务不正当竞争行为；严格落实《征信业管理条例》要求，遵循“合法、最低、必要”原则收集和使用个人信息等。
科创板风波后，蚂蚁集团在2021年3月迎来高管变更，原蚂蚁金服CEO胡晓明发内部邮件，称将辞去蚂蚁金服CEO职务。2021年8月，网商银行法人和董事长由胡晓明变更为金晓龙，金晓龙自2019年由原副行长升任网商银行行长，曾履职平安银行等。
国家企业信用信息公示系统显示，金润资产自2021年3月，对外出质所持网商银行的部分股权，质权人为安徽国元信托。
网商银行的业务包括网商贷、余利宝、票据服务、供应链金融等。网商银行也参与联合贷款业务，有包括广州银行、邮储银行等用户曾与网商银行签订经营性联合贷款合同，有贷款由网商银行汇集发放。部分用户逾期后，合作银行起诉并要求赔偿。据披露，截至2021年9月30日，网商银行资产总额为3744.15亿元，负债总额为3572.17亿元，同比均增长约20%，2021年前三季度营收100.83亿元，净利润17.89亿元。
本文源自蓝鲸财经
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