银行拒绝开户的案例故事(银行拒绝开户的11种情形)

珠海有一位女士就因为不知道情况，到银行办银行卡当场被拒了。她被拒绝后，竟然还非常高兴。

最近，刘女士在前山闺蜜家休息时，忽然接到一个电话，对方自称是桂林市公安局民警，说她在上海涉嫌一宗传销案，涉案金额高达200万。

尽管刘女士从来没有去过上海，但对方语气很凶，刘女士有点懵。

随后，对方要求加微信视频聊天。一打开，她顿时吓坏了。

视频里是一个身穿警服的男子在一个房间里和自己对话，房间里的摆设和公安局一模一样，有警徽，办公室坐着的其他的人也都穿着警服，不时走来走去，递各种文件。

但是视频有些模糊，还有些条纹，正好挡住了那位警察的部分脸。

刘女士深信自己摊上大事儿了。虽然她一时还想不通自己为什么会涉嫌犯罪，也疑惑为什么警察的脸被遮住了，但对男子的公安身份算是确认了。

得知刘女士是一个人在珠海生活，男子跟他说，要她马上从闺蜜家里回到自己家中，接受电话调查，从闺蜜家里出来的时候必须保持通话。

等到她一回到家里，对方立刻让她去银行办银行卡。刘女士不敢违抗，拿着身份证来到银行办卡。

结果银行柜台工作人员告诉她，现在办银行卡不仅需要身份证，而且说明开卡的用途，需要进行审核。这个新的规矩是为了防止大家被诈骗。

刘女士马上电话跟对方说，办卡需要点时间，还要通过审核。对方一听就不再坚持了，说那可以换个方式，不办银行卡了，你用手机操作贷款吧。

刘女士心里非常疑惑，为啥警察要我贷款呢。

对方说，因为涉嫌的是传销洗钱案，我们让你把钱转到安全账户上，这样你的钱就不会被传销头目转走，我们是为了保护你啊。

手机贷款很容易就成功了，一共贷了1.8万元，然后按照对方的提示转到相应的账户。

转过之后不久，对方又说你先回家，第二天上班的时候，你要如实给我报告每天的行程安排，刘女士也答应了。

当天晚上，刘女士的弟弟需要借用姐姐的支付宝，借用的时候，刘女士随口说了一嘴，说早上接到一个警察的电话，说自己涉嫌犯罪，转了1.8万到安全账户接受调查。

弟弟在那头一听就炸毛了，姐，你不知道这是诈骗吗？赶紧去报警啊！

如果是旁人说自己被诈骗，刘女士还不一定信，但亲弟弟肯定不会骗自己。于是她连忙跑到派出所来报警。

事后，刘女士非常庆幸，还好银行拒绝开卡，否则一开卡，当时真的就会把全部身家都转过去了。

借这件事，要给大家提个醒，碰到令自己疑惑的事，跟家人朋友商量一下真的很重要。

刘女士如果不是跟弟弟沟通，恐怕还在骗局里越陷越深。

冒充公检法诈骗周期可以持续很长，长达好几个月甚至半年的都有，很多受害人被骗子洗脑，深信自己已经涉嫌犯罪了，不敢跟任何人说起此事，不断给嫌疑人汇款转钱，被骗金额多则上百万。

当然，更重要的是银行开卡规则的变化。现在在银行开卡比以前严格多了，基本都要出单位证明，证明你开卡之后的汇款用途。

如果是老年人开卡，有的银行还会要求要有年轻人陪同。

这些措施虽然给开卡带来了不便，但能给正在遭遇诈骗的受害者多一道保护，也提高了“两卡”贩卖的难度。不便之处望大家理解哦。