“国家让我们缩短小微企业的开户时间。”
“国家让我们做好反洗钱工作，不要放过漏网之鱼！”
“国家说如果因我们审查问题导致有洗钱风险的企业开户，查到就罚，从上到下一个都不放过。”
以上，想必是众多商业银行以及金融机构负责人以及审计核查员工的心声，在这种“既要、又要、还要”的环境重压下，让每一个身处这个行业的人都时刻悬着一颗不安的心。反洗钱工作固然重要，但是怎么提效？怎么一眼识破风险企业？这都是我们迫在眉睫要解决的问题。在反洗钱、开户方向工作的金融从业者，都直呼：“我太难了！”
随着经济社会活动快速发展和日益复杂，各类犯罪与洗钱活动相互交织渗透，洗钱的手段更是不断翻新，涉案金额持续攀升，给金融安全和社会稳定造成严重威胁。而面对数量庞大的可疑交易数据以及每日不断累积的亟待审核的可疑交易数据，审查人员需要在一定时间周期内完成所有被反洗钱系统可疑模型判定为疑似参与洗钱活动的客户以及相关交易的数据审查，完全依赖人工审核，这工作量无疑是巨大的。
同时，万一因为疏漏导致风险企业钻了空子，很有可能牵扯出一连串问题，涉及的相关人员，无论关联性大小，都会面临国家的惩罚，这都是我们不想看到的。所以，在完善制度和规则的基础上，我们应该怎么有效利用新技术，来降低反洗钱成本，并提高效率呢？相信这也是众多商业银行和金融机构正在思考并且尝试突破的方向。
中数智汇作为央行首批企业征信备案机构，研发出一款帮助商业银行及金融机构的合规尽调工具-融e开。这款产品最大的亮点就是释放了审查人员的时间，繁琐低效的碎片化信息整理与核实无疑占用了审查人员的大量人力，而且单凭人工很容易出现疏忽，给银行乃至自己带来麻烦。
融e开作为一款合规尽调工具，依托于庞大案例特征库及大数据技术，所有的信息搜集和处理过程都依靠于融e开的“大数据 人工智能”的智慧大脑，最终到达咱们使用者的手中，就是一份全面且核实后的尽调报告。
值得一提的是，以上所有核查尽调的时间，只需要半天时间就能完成。可以说真正实现了效率的提升，哪怕中小微企业扎堆开户，审查人员也可以借助融e开完成一整套的合规尽调，在提高效率的同时，也避免的因为人力容易导致的疏忽问题。
随着人工智能在监管场景中的深化应用，研发智能化、可视化的反洗钱甄别分析工具，能够准确有效地展示全链路交易情况，风险情况尽在掌握绝再也不是天方夜谭。中数智汇运用其强大的数据背景，持续优化客户洗钱风险评估方式及可疑交易监测方法，对于咱们开户审察人员来说，切实提高了洗钱风险识别的有效性，对于一个商业银行以及金融机构来说，更是将反洗钱风控体系提升至全新层次。
此刻的你，如果还在开户审察费时费力中焦虑难安，又或者，你正在为下属审察企业风险上有所顾虑，那么不如试试融e开，也许会打开你对开户难、开户慢、小微企业开户风险高等等问题的新世界！
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