伯利兹公司哪个银行开户(圣基茨银行开户)

在一些国际贸易往来中，高危或受制裁国家往往存在着风险，为了您的企业资金和账户安全，对于一些制裁/高风险国家或地区，则需我们尽量避免与其发生业务资金往来。

因为国际贸易不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，若被查到，将被处罚甚至销户。

一、风险应对

◆ 定期关注高风险国家名单，随时有可能出现变化

◆ 对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下不建议继续交易

◆ 经核查正常的汇款银行，建议与客户书面约定，后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷

◆ 如果是DP（付款交单）支付方式，确保美元入账之后再放单

◆ 购买出口信用保险，转嫁风险

根据CBiBank反洗钱风控制度，及OFAC制裁、联合国安理会、欧共体、金融行动特别工作组等国际组织最新名单，以下是最新整理的制裁/高危国家和地区信息名单，麻烦一定要仔细阅读并收藏。

二、以下制裁国家（地区）不支持企业开户、资金汇入和汇出

非洲：22个

刚果民主共和国、索马里、苏丹、也门、津巴布韦、几内亚比绍、南苏丹、尼日利亚、中非共和国、利比里亚、安哥拉、纳米比亚、突尼斯、埃塞俄比亚、乍得、刚果共和国、圣多美和普林西比民主共和国、塞拉利昂、厄立特里亚、马里、多哥、布隆迪

亚洲：16个

伊朗、伊拉克、缅甸、黎巴嫩、朝鲜、叙利亚、阿富汗、巴基斯坦、柬埔寨、土库曼斯坦、吉尔吉斯斯坦、塔吉克斯坦、不丹、尼泊尔、东帝汶、文莱

美洲：9个

古巴、委内瑞拉、巴拿马、巴哈马群岛、海地、厄瓜多尔、哥斯达黎加共和国、特立尼达和多巴哥、尼加拉瓜

欧洲：5个

白俄罗斯、乌克兰、塞尔维亚、阿尔马尼亚、波斯尼亚和黑塞哥维纳

大洋洲：1个

基里巴斯共和国

三、以下高危国家（地区）企业需要提前进行报备

亚洲：5个

巴基斯坦（包括加沙和西岸）、菲律宾、老挝、马尔代夫、亚美尼亚

非洲：4个

加纳、埃及、摩洛哥、西撒哈拉

美洲：3个

巴西、玻利维亚、伯利兹

欧洲：2个

俄罗斯、阿塞拜疆

四、那么该如何维护？

1、敏感国家的钱不要收

2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份

3、不要大额资金整存整取；保持账户有一定的存款，不能欠费

4、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险

6、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。