7月1日，证券行业筹备了半年之久的《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施！也就是意味着以后要开户什么的都要先经过“双录”，然而，今天我却遇到了奇葩的经历！

双录流程

先给当个段子吧，还是A股段子手的多：

7月1日以后来券商营业部办业务的朋友们，请不要嫌我们变态。投资者适当性的要求，很多业务办理需要录像录音。请您面带笑容，自带演技，一不小心您就会体验当会MV、微电影的主角，如果不过瘾，只要你够格，买个私募基金，我能给你拍部大电影。

适当性新规7月1日落地，对于大多数投资者来说，最明显感受到的变化是越来越多的业务需要临柜双录，即录音录像，之后到了现场，才知道双录过程中遇到的问题还真不少！

要求双录被拒

来营业部之前，想象的场景：

客户临柜开户，营业部工作人员要求填写一大堆材料，并带客户进入双录室，客户不愿配合。

来营业部之后，然而真实发生的场景1：

我：我要开户。

A营业部工作人员掏出自己的手机，交给了旁边新来的小妹：你帮她开一下。

我：临柜不是要双录吗？

A营业部工作人员（意味深长状）：那要填很多东西，麻烦死你。手机开户快一点。

我：那我开了之后要买基金，我要双录。

A营业部工作人员：你开了之后我告诉你怎么在网上买基金，不用双录。

场景2：

我：我要开户。

B营业部工作人员：手机开嘛！

我：我想体验一下传说中的双录。

B营业部工作人员：我可以拒绝你临柜开户的，太麻烦了，你饶了我。

我：那我要投诉你哦，给我双录吧。

B营业部工作人员：……

这里股道有必要解释一下就是：通过互联网等非现场方式进行业务办理的，可不用双录，但经营机构应完善配套留痕安排，对于以上的奇葩经历，相信在监管层推出该措施的时候，就没有考虑到实用性吧！

此外，由于《办法》执行新老划断，原本开通过某一项业务的投资者在另一家营业部新开账户时再次开通该业务时，可直接在网上转签，无需再临柜、双录。比如，记者此前曾开通过创业板账户，今日在另一家营业部新开户时创业板可直接生效，无需进行风险匹配和双录。但必须现场办理的一些业务则无法绕开“双录”要求，比如融资融券、个股期权、港股通、分级基金等。

还有更为奇葩的对话场景：令人忧心的员工风控意识

情形一：“你不需要听清楚，回答是是是就行了”

客户在A营业部要求现场开户时，被工作人员劝阻，改为了手机开户。此外，开户过程也基本由工作人员帮助完成，仅需自行填写一些个人资料信息。

在进行视频见证步骤时，由于视频工作人员朗读话术速度较快，客户很难听清，询问另一位工作人员时，被回答说，“你不需要听清楚，回答是是是就行了。”（我没听错吧~）

情形二：“我帮你点了同意”

情形三：被劝尽量勾选C和D

一家大型券商的合规负责人表示，尽管上述情形中，员工的行为并未留痕，但实际操作中不合规范。做一个大胆假设，倘若有客户对上述情形进行了录音，日后客户发生亏损时与证券公司出现纠纷，多大程度上的“卖者有责、买者自负”恐怕难以讲清。