太仓个体户银行开户所需资料(银行个体户开户需要什么资料)

4月2日

我局高新区派出所

接到交通银行太仓分行报警称

当日有12名群众

先后在该银行网点

申请开立个人银行账户

当银行工作人员询问当事人办卡用途时，办卡群众均会提及“某理财群”、“凤凰魔术币”、“某新能源项目投资”等，均会以“自己用、家人打钱、他人转账、工资款、工程款项”等为由，口径非常相似。

交行工作人员发觉事态蹊跷，主动向派出所反映异常情况，民警了解后及时赶到银行对部分群众进行了劝阻。

经初查，民警发现前往开卡的人群以60岁-70岁老年人为主，申请开户的理由高度一致。此外，单独开户办卡的老人还会频繁使用微信与他人交流。

经进一步了解，民警发现部分群众是经亲友介绍，加入了一个名为“魔数指导群”的微信群，微信群内有专人对加入的群众进行指导，要求群众按照流程开立个人银行账户，且均被承诺后期会给予高额回报。警方分析，上述情况疑似涉及非法集资。

非法集资是国家法律命令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为。目前，非法集资波及的领域日渐广泛，商品营销、资源开发、种植养殖、投资担保等传统领域案件时有发生，借贷理财、私募股权、虚拟货币、消费返利等新兴领域已逐步成为非法集资犯罪的重灾区。

值得注意的是，许多低收入人群、农民群众、退休人员参与其中，有的案件中超过半数参与者为老年人，不少群众把"养老钱"、"救命钱"投入集资，几乎血本无归。

目前，我局相关部门已经会同交通银行太仓分行工作人员将涉及开户异常的客户名单整理出来，民警后续将会对开户当事人及其家人进行回访，开展针对性防范宣传。