承兑出票人开户银行不报漏报(银行承兑汇票经银行承兑后,到期日出票人未备足款项)

中国银行保险监督管理委员会网站显示，5月9日，银保监会连续发布九张处罚信息公开表，对中国银行、农业银行、建设银行、工商银行、交通银行、邮储银行、中信银行、光大银行等8家银行做出行政处罚，罚款累计金额接近2000万元，六家国有大行均在列。

交通银行因理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；贸易融资业务漏报；信贷业务担保合同漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚260万。

光大银行因分户账明细记录应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误；向检查组提供与事实不符的材料；账户设置不能如实反映业务实际等四项违规被罚160万。

建设银行因资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；银行承兑汇票业务漏报；贸易融资业务漏报和错报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚230万。

邮储银行因资金交易信息漏报严重；贷款核销业务漏报或错报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；错报总账会计数据；关键且应报字段漏报或填报错误等七项违规被罚190万。

中信银行因理财产品数量漏报；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚160万。

农业银行因资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贸易融资业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等六项违规被罚230万。

工商银行因理财产品数量漏报；资金交易信息漏报严重；信贷资产转让业务漏报；贷款核销业务漏报；分户账明细记录应报未报；分户账账户数据应报未报；委托贷款业务应报未报；关键且应报字段漏报或填报错误等八项违规被罚270万。

此外，农业银行还因“两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理四项违规被罚200万。