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>>刑警简介

徐彬，男，1977年出生，汉族，中共党员。2000年毕业于中国刑警学院并参加公安工作，现任西安市公安局刑侦局三处五大队大队长。徐彬荣立个人二等功2次、三等功3次，先后荣获“破案能手”、“感动古城的十大民警”、“汪勇式个人”、西安市“人民满意政法干警”、“西安市青年标兵”、西安市“五四青年奖章”提名奖、“西安市好青年”、“西安好人”等荣誉。

坐在派出所里，无论家人和徐彬如何劝说，岳沉（化名）始终认为，报警是一个会让自己陷入更加危险境地的错误举动。他认为即使没有继续借到钱，但是已经汇入保证金账户的952万元足以让秘密侦查他的“办案机关”看到诚意。

到派出所他仍不愿相信自己被骗

2015年6月14日晚7时许，西安城西一派出所来了一家几口人。男主人岳沉50多岁，但从进入派出所开始，民警明显能看出岳沉并不愿意报警，要不是家人一再追问，他始终觉得过去一个月来，向秘密侦查自己的“办案机关”保证金账户内转账952万元很有必要。

涉及952万元，这起电信诈骗案件非同小可。报警信息很快被上报并转交西安市公安局刑侦局，当晚8时许，已经下班回家的西安市公安局刑侦局三处五大队大队长徐彬马上赶到派出所。可无论民警、家人和徐彬如何劝说，岳沉始终不愿相信自己被骗。

原来，一个月前的5月8日，岳沉一个人在家时，客厅的座机响了，来电显示是10000。电话里对方先是核对他的身份，随后告知他名下有电话欠费情况，催促尽快缴费。电话里还建议他按照提示音转接电话继续查询欠费情况。

转接后的电话里还是先核对身份，在岳沉报出身份证号码之后，被告知欠费是因为牵涉一起重大案件，导致其名下电话被上海警方查封，并通知其会有上海警方主动联系他。

没过几分钟，座机再次响起，这次来电号码是021开头，接通电话，对方自报家门：上海市公安局浦东分局民警余××，为了打消岳沉的疑虑，余××建议他不要挂断电话，可以同步拨打021-114查询来电号码的真实性。岳沉照做了，拨打021-114查询后得知座机来电确实是上海市公安局浦东分局。

这时，余××说，因为涉嫌参与重大案件，最高人民检察院已经对岳沉进行通缉，同时也对名下账户等进行冻结查封。末了，余××建议可以联系检察官详细询问案件进展，留下一串电话号码就挂断了。

1个月连续11次转账952万元

坐卧不安的岳沉还是拨打了“检察官”的电话，按照对方提供的网址，岳沉进入和最高人民检察院官方网站界面非常相似的网站，继续按照提示点击，输入身份信息后，一张逮捕令跳了出来，上面有岳沉的姓名、身份信息以及要求采取措施等等。

岳沉沉默了，“检察官”一边安慰他，一边有意无意地暗示可以帮忙从中协调。岳沉急忙追问，“检察官”才说出他们有一个资金“保全账户”，如果提前向“保全账户”内存入一定额度的保证金，可向办案机关证实自己的积极态度，等调查结束，一旦证实自己与案件无关，保证金将全部返还。担心岳沉有顾虑，“检察官”提供了官方的资金保障安全补丁，称下载安装在电脑上就能保障安全。

不过，这个资金保障安全补丁后来被徐彬证实就是一个木马病毒，一旦下载安装之后，绑定的银行卡账户资金可以被随意支取。

按照岳沉的自述，5月8日当天，他通过网络转账的方式向“检察机关”的“保全账户”汇入360万元。

为了稳妥起见，岳沉只和余××、检察官秘密联系。截至2015年6月14日，一个多月的时间里，岳沉先后和两人联系17次，先后11次向“检察机关”的“保全账户”内汇入952万元。为了筹钱，他到处借钱，最后还是被儿子发现了。

汇的钱被1762张银行卡分解支取

徐彬完全掌握这些情况已经是好几天之后。从岳沉第一次接到的10000、021电话查起，最终调查显示，电话号码被多次修改后的原始呼叫地定格在香港。

通过岳沉提供电话号码、上海市公安局浦东分局民警余××、检察官等信息，徐彬制作出了该案件的简单数据模型，随后将数据模型放入60万余例的数据库进行比对，发现几乎是在同一时间的一个月内，西安市还有另外8人与岳沉的遭遇完全相同，只不过这8个人的损失合计只有30万元。

侦查之后，确定岳沉的所有款项第一时间进入北京一家银行的账户内，就在到账的3分钟到5分钟内，这些转账被其他账户迅速分解支取，最终通过8次账户分解，952万元最终被以不超过1万元的金额存入1762张银行卡，同时这些钱分别在被马来西亚、印度尼西亚、韩国等国家的ATM机上迅速提现。

徐彬利用强大的合成作战指挥平台，从1762张银行卡开户人信息中心筛查出一个台湾女人赖某，因为赖某的银行账户里有过在超市购物的记录。继续查，赖某的活动轨迹无非是台湾、内地、马来西亚、印度尼西亚、韩国等地。

赖某肯定不是一个人作案，徐彬对她身边的往来人员进行筛查，最终从1762张银行卡开户人中筛查出117名同案嫌疑人，除了部分台湾人，绝大部分都是包括陕西兴平、黑龙江哈尔滨、吉林长春以及福建等地的大陆人。

2015年12月，徐彬被派往马来西亚吉隆坡，由他前去联合当地警方对分别居住在5幢别墅内的电信诈骗团伙进行抓捕，最终有25名台湾人和27名大陆人被押解回西安。

在侦办此案中，西安警方又通过合成作战指挥平台的大数据比对，合并侦破全国各地同类案件100余起，西安警方共申请对近1800万元的涉案资金进行冻结。