erp软件 开户银行(erp客户开户银行哪里设置)

银行会计是博科ERP FI中的一个功能模块，主要有现金管理，银行管理等功能，具体来说包括：

• 现金日记账：是用来反映企业库存现金的收入，付出及结余情况的特种日记账，是银行会计的一个明细分类账。它具有区域性，可将各个公司之间数据隔离。企业通过记录现金日记账的方式来管理公司的现金业务，核算和监督库存现金的流动情况。
• 银行日记账：是由出纳人员根据银行存款收付款凭证，按照业务的发生顺序逐笔登记，每日终了应结出余额。 银行存款日记账应定期与“银行对账单”核对，至少每月核对一次，并按月编制“银行存款余额调节表”。
• 银行对账：银行对账即银行存款清查，是指将银行存款日记账的账面余额与开户银行转来的对账单的余额进行核对，执行内部和外部对账，以查明账实是否相符。

示例：银行管理

作业系统：博科ERP

业务场景：北京公司希望通过FI的银行管理功能，对企业的银行账户之一（03GH-SH-FL-RMB-10020501 工行-上海-会计分录-人民币账套）实现银行日记账管理。业务流程大致如下图所示：

关键操作步骤如下：

一、基础设置

1、设置银行日记账相关的总账科目（财务会计→总分类账→主数据→总账科目）；

2、维护银行主数据（财务会计→银行→银行管理→主数据）：

1. ①银行代码：对每一个银行单位（包括总行、分行和分理处等）定义的一个唯一代码；
2. ②开户银行标识：在各下属单位代码下选择开户银行对应的银行信息；
3. ③银行账号：通常在一家银行开多个银行账：通过银行账号和会计科目的指定，建立起银行会计和总账科目的对应关系；
4. ④账户标识：指在开户银行中设置的账户代码；
5. ⑤银行账号：通常一个单位会在一个开户银行下开立多个不同用途、不同币种的账户。

3、设置银行账簿（财务会计→银行→银行管理→主数据→设置银行日记账），确定该账簿的开户银行、银行账号和业务的凭证类型，但相同银行账户不能重复设置：

其中，对账方式选择的是银行参与对账数据的来源，包括以下两种模式，本例将以凭证分录方式为例：

• 凭证分录：通过凭证录入的数据，将和日记账录入的数据一同参与对账，但不对银行日记账产生影响；
• 日记账：手工录入日记账，过账后生成会计凭证，但最终只有日记账数据参与对账。

4、启用银行日记账（财务会计→银行→银行管理→初始化→银行余额初始化），创建完毕后需启用该账簿才可使用，启用账簿时，可修改账簿的初始余额：

• 当账簿的初始余额相等时，则无初始未达帐，可直接启用该账簿。即可开始对银行日记账的业务操作。
• 当账簿的初始余额不相等时（点击启用将提示：该银行账簿初始金额不平,请检查），则存在初始未达帐，需在【企业未达账】、【银行未达账】中为该账簿新增初始未达帐，调整余额至相等后方可启用该账簿（录入未达帐的日期应早于启用日期，初始未达账的冲销直接是删除数据，无法恢复）。
• Tips：未达帐指由于企业与银行取得凭证的实际时间不同，导致记账时间不一致，而发生的一方已取得结算凭证且已登记入账，而另一方未取得结算凭证尚未入账的款项；不包括遗失结算凭证、发现的待补结算凭证。

5、未达账录入完成后，可通过银行余额调节表查询调整明细（财务会计→银行→银行管理→银行对账→余额调节表）：

二、业务处理

1、记录银行日常业务

• 通过FI凭证录入：

• 通过新增银行日记账录入：在银行日记账查询界面（财务会计→银行→银行管理→银行日记账）点击【新增】，跳转到业务交易添加界面后，选择业务类别、业务类型。在业务交易界面输入金额，点击【保存】、【过账】，生成财务凭证，即可。

2、复核、记账后的凭证将在余额调整表中反映：

3、手工录入对账单（财务会计→银行→现金管理→报表→现金明细账），也可将对账单导入至系统中：

4、执行自动对账（财务会计→银行→银行对账→银行对账），银行存款日记账应定期与“银行对账单”核对，至少每月核对一次。

包括两种对账方式：

• 手工对账：手工对账可以自己选择多条未对账的数据，只要最终金额持平，即可对账；
• 自动对账：自动对账即将金额相同的两条分录互相对账，生成到一张对账结果中。

选中某一已对账数据，点击【显示对账结果】，可查询对账明细。

4、对账完成后余额调节表中数值也将实时变化记录，用户还可以通过现金日记帐报表（财务会计→银行→现金管理→报表→现金日记账报表）查看更详细的信息。

扩展：现金管理

博科ERP银行会计意义

与银行管理类似的还有现金管理功能，业务流程参考如下：

由现金管理和银行管理组成的银行会计功能，打破了以往集团企业对资金的管理幅度、监控能力和时效性等方面不尽如人意的现状。通过该功能，企业可以在集团内部的财务结算系统中反映现金及银行账户的变化，为企业、特别是集团企业的财务结算带来便利，并进一步提高企业的财务工作效率。