中国银行对公开户业务操作笔记(中国银行对公账户开户资料)

公司商业合规示例

第一节 业务资质合规

行业准入监管仍是国家对商业经济进行管理最直接有力手段之一。

目前，根据审核要求严厉程度和通过审核的难度差别，可以将相关部门的行业资质审核制度分为三类：一是需要相关部门批准，也即行政许可；二是需要到相关部门登记备案，也即行政备案；三是零门槛，不需要批准或备案。

一、业务资质合规的基本方法

（一）建立行业资质图谱

1、行业资质图谱的要素

至少要具备如下几个要素：行业名称、资质名称、监管部门、相关法规。

2、行业资质图谱的扩充

要素基本确定后，对基本框架中的内容进行丰富和填充。

可从以下渠道参考丰富行业类型：（1）国民经济行业分类（2）信息库产品（3）公司自建行业资质图谱。

3、行业资质图谱中的敏感行业

部分行业资质是监管机关甚至新闻舆论关注的重中之重，该等行业被称为敏感行业。

4、行业资质图谱后期的丰富与更新

（二）检索与分析

（1）善用搜索引擎

（2）发散信息获取思路与渠道

（3）重视法律信息库

（三）监管沟通

二 业务资质合规实例

第二节 业务模式合规

一、业务模式合规分析基本思路

（一）可能危险点识别

（二）概括检索综合风险点

（三）法律检索与分析

（四）寻找合规空间

二、实例（略）

第三节 广告营销合规

一、营销文章撰写法律风险防范指引

（一）通用指引

1、著作权。 2、肖像权、姓名权、商标标识。3、《广告法》《反不正当竞争法》的规定

（二）高风险文章相关提示

1、文章类型风险比较

（1）从文章描述对象角度比较

涉及个人的风险大于涉及公司的风险

涉及普通公民的风险大于涉及公众人物的风险

（2）从文章撰写及发布主体角度比较

新闻媒体官方账号发布文章的风险>新闻媒体/分析行业的从业者发布文章的风险>公司/组织机构的账号发布的文章风险>普通个人账号发布文章的风险。

2、高风险文章类型及注意事项（略）

（三）高风险文章特别提示

1、符合事实

2、来源合法

是否涉嫌侵犯他人隐私权；是否可能涉嫌侵犯商业秘密；是否可能涉嫌侵犯国家机密。

3、描述准确

4、标注出处

5、推理合理

6、用语谨慎

7、慎用指代词语

8、整体风险评估

（四）法律后果及其他

1、平台处罚

2、行政处罚

3、诉讼纠纷

4、责任主体

（五）证据保全

（1）自行截图、录屏留存

（2）自行通过第三方权威平台进行证据保全

（3）通过公证处公证保全

（六）结语

为避免文章内容引起不必要的纠纷、舆论风险甚至法律后果，建立完善的营销文章撰写规则及审核制度是十分必要的。

二、广告营销合规实例（略）

第四节 数据合规

一、数据监管现状

（一）法律制度建设体系化

（二）联合监督

上下联动、区域联动、部门联动；争议问题集中；

（三）民刑争议发展路径

二、处理原则

（一）灵活运用法律条文，拒绝机械理解

（二）体系化审视，数据流向要理顺

（三）流程标准化，成果要成文

（四）资源合理分配，问题有轻重缓急

第五节 商业合规总结

一、合规的必要性

二、合规的流程

（一）确立合规需求清单

（二）设计/整改产品

三、合规的简洁性原则

四、商业合规总结的升级