银行开户股东任职决议(银行开户章程需要所有股东签字吗)

证券代码：601658 证券简称：邮储银行 公告编号：临2021-021

中国邮政储蓄银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称本行）监事会于2021年4月16日以书面形式发出会议通知，于2021年4月29日在北京以现场方式召开会议。会议应出席监事9名，亲自出席9名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》的有关规定。

会议由陈跃军监事长主持，出席会议的监事审议并表决通过了以下议案：

议案表决情况：有效表决票9票，同意9票，反对0票，弃权0票。

本行监事会认为，本行2021年第一季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

特此公告。

中国邮政储蓄银行股份有限公司监事会

二二一年四月二十九日

证券代码：601658 证券简称：邮储银行 公告编号：临2021-022

中国邮政储蓄银行股份有限公司

2021年第一次临时股东大会决议公告

中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 本次会议是否有否决议案：无

一、 会议召开和出席情况

(二) 股东大会召开的地点：北京市西城区金融大街3号中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称本行）总行

(三) 出席会议的股东及其持有股份情况：

注： 1.出席会议的股东包括现场出席会议的股东及通过网络投票出席会议的股东。

2. 根据《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》及本次股东大会情况，本次股东大会的议案无需由本行优先股股东审议表决。

3.根据《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》，股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十，则其已质押部份股权在股东大会上不能行使表决权。截至股权登记日，据本行所知，本行部分股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的百分之五十，其质押股权共计326,297股股份在股东大会上不能行使表决权，本次股东大会有表决权股份数合共92,383,641,308股，占本行股份总数的99.999647%。

(四) 会议主持与表决情况

本次股东大会由本行董事会召集，会议由本行董事长张金良先生主持召开。本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的表决方式，符合《中华人民共和国公司法》《上市公司股东大会规则》《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》等法律法规和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》的有关规定。

(五) 本行董事、监事和董事会秘书的出席情况

1. 本行在任董事11人，出席10人，温铁军董事因其他工作安排未能出席会议；

2. 本行在任监事9人，出席7人，吴昱、李跃监事因其他工作安排未能出席会议；

3. 本行董事会秘书杜春野先生出席会议，部分高级管理层成员列席会议。

二、 议案审议情况

(一) 非累积投票议案

1. 议案名称：关于变更中国邮政储蓄银行注册资本的议案

审议结果：通过

表决情况：

2. 议案名称：关于修订《中国邮政储蓄银行公司章程》的议案

3. 议案名称：关于中国邮政储蓄银行发行减记型合格二级资本工具的议案

4. 议案名称：关于制定《中国邮政储蓄银行股权管理办法》的议案

5. 议案名称：关于重选韩文博先生为中国邮政储蓄银行非执行董事的议案

6. 议案名称：关于选举陈东浩先生为中国邮政储蓄银行非执行董事的议案

7. 议案名称：关于选举魏强先生为中国邮政储蓄银行非执行董事的议案

（二）涉及重大事项，A股5%以下股东的表决情况

（三） 关于议案表决的有关情况说明

上述第1、2、3项议案为特别决议事项，获得出席会议股东及股东代表所持有效表决权股份总数的2/3以上通过；其余议案均为普通决议事项，获得出席会议的股东及股东代表所持有的有表决权的股份总数的过半数通过。韩文博先生重选为本行非执行董事的任期自股东大会审议通过之日起计算；陈东浩先生、魏强先生担任本行非执行董事的任期自中国银行保险监督管理委员会核准其任职资格之日起计算。

上述议案内容请见本行于2021年4月12日刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.psbc.com）的《中国邮政储蓄银行股份有限公司2021年度第一次临时股东大会会议资料》。

三、 律师见证情况

(一) 本次股东大会见证的律师事务所：北京市金杜律师事务所

律师：柳思佳律师、刘瑞元律师

(二) 律师见证结论意见：

公司本次股东大会的召集、召开等相关事宜符合法律、行政法规、《上市公司股东大会规则》《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》及《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》的规定；出席会议人员的资格、召集人资格合法有效；会议的表决程序、表决结果合法有效。

四、 备查文件目录

1. 经与会董事和记录人签字确认并加盖董事会印章的2021年第一次临时股东大会决议；

2. 北京市金杜律师事务所关于中国邮政储蓄银行股份有限公司2021年第一次临时股东大会之法律意见书。

中国邮政储蓄银行股份有限公司

2021年4月29日

证券代码：601658 证券简称：邮储银行 公告编号：临2021-020

中国邮政储蓄银行股份有限公司

董事会决议公告

中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称本行）董事会于2021年4月16日以书面形式发出会议通知，于2021年4月29日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事11名，亲自出席董事11名。部分监事及高级管理人员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《中国邮政储蓄银行股份有限公司章程》的有关规定。

会议由张金良董事长主持，出席会议的董事审议并表决通过了以下议案：

一、关于《中国邮政储蓄银行2021年第一季度报告》的议案

议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

具体内容请见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

二、关于《中国邮政储蓄银行2020年并表管理情况报告》的议案

议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

三、关于《中国邮政储蓄银行2020年度关联交易专项报告》的议案

议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

独立董事对本项议案发表如下意见：同意。

本议案尚需向本行股东大会报告。

四、关于《中国邮政储蓄银行2020年度内部资本充足评估报告》的议案

议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

五、关于中国邮政储蓄银行总行设立一级部数字人民币部的议案

中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会

2021年第一季度报告正文

1 重要提示

1.1本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.22021年4月29日，本行董事会审议通过了《2021年第一季度报告》。会议应出席董事11名，亲自出席11名。

1.3本季度财务报表未经审计。

1.4本行法定代表人张金良、主管财务工作副行长张学文及财务会计部负责人刘玉成声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

2.1 公司基本信息

2.2 主要会计数据及财务指标

本季度报告所载财务资料按照中国会计准则编制。除特别说明外，为本行及子公司合并数据，以人民币列示1。

1本报告相关对比期数据已对信用卡分期手续费收入进行了重分类，将其从手续费及佣金收入重分类至利息收入。 本报告中资产质量相关数据指标均使用不含应计利息的数据口径计算。

2.2.1 主要会计数据及财务指标

人民币百万元，百分比或另有标注除外

注 (1) ：以摊余成本计量的客户贷款的减值准备。

注 (2) ：按期末扣除其他权益工具后的归属于银行股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

人民币百万元，百分比或另有标注除外

注 (1) ：根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》 (2010年修订) 的规定计算。本行并无潜在摊薄普通股，因此稀释每股收益与基本每股收益相同。

非经常性损益项目列示如下：

人民币百万元

2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

本行按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。

2.3 普通股股东数量及持股情况

截至报告期末，本行普通股股东总数223,278名 (其中包括220,610名A股股东及2,668名H股股东) ，无表决权恢复的优先股股东。

截至报告期末，前十名普通股股东持股情况如下：

股，百分比除外

注 (1) ：香港中央结算 (代理人) 有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数，其中包括中国邮政集团有限公司通过香港中央结算 (代理人) 有限公司以代理人身份持有的80,700,000股H股。

注 (2) ：香港中央结算有限公司持股总数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的A股股份 (沪港通股票) 。

注 (3) ：本行未知上述股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。

截至报告期末，前十名无限售条件普通股股东持股情况如下：

股

注 (3) ：本行未知上述股东之间以及上述股东与前十名股东之间是否存在关联关系或是否属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。

2.4 境外优先股股东数量及持股情况

截至报告期末，本行境外优先股股东 (或代持人) 总数为1户。本行前10名境外优先股股东 (或代持人) 持股情况如下表所示：

股,百分比除外

注 (1) ：境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。

注 (2) ：本次境外优先股为境外非公开发行，境外优先股股东名册中所列为获配售人代持人信息。

注 (3) ：持股比例指境外优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。

3.1经营情况概览

2021年一季度，我国经济运行持续稳定恢复，发展动力不断增强。本行以“建设一流大型零售银行”为目标，秉持高质量发展和价值创造理念，持续推进发展转型，一季度各项业务保持稳健增长，发展质量稳步提升，主要呈现以下五个特点：一是盈利能力提升。营业收入773.30亿元，同比增长7.15%；手续费及佣金净收入65.10亿元，同比大幅增长51.61%；营业利润242.08亿元，同比增长6.98%。二是规模稳定增长。资产总额11.96万亿元，较上年末增长5.36%；负债总额11.21万亿元，较上年末增长4.97%。三是资产负债结构持续优化，净息差2.40%，环比上升2个基点。资产方面，优化内部信贷资源配置，加强实体信贷投放并优先配置零售贷款，存贷比55.35%，较上年末上升0.16个百分点，个人贷款占比57.48%，较上年末上升0.56个百分点；合理摆布非信贷资产，压降低收益资产，提升组合收益率水平。负债方面，延续高成本存款管控政策并实施限额管控，存款付息率环比下降。四是资产质量保持优良。新生成不良贷款75.56亿元，不良贷款生成率0.13%；不良贷款率0.86%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率416.98%，较上年末上升8.92个百分点。五是资本基础进一步夯实。持续推动轻型化转型，建立资本节约长效机制，着力增强内源性资本补充能力，综合运用外源性资本补充渠道，完成300亿元A股普通股定向增发，发行300亿元永续债，资本实力进一步增强。截至报告期末，核心一级资本充足率9.91%，较上年末上升0.31个百分点；一级资本充足率12.56%，较上年末上升0.70个百分点；资本充足率14.54%，较上年末上升0.66个百分点。

贯彻落实国家重大决策部署，坚持服务国家战略和实体经济。加大“三农”、城乡居民和中小企业金融服务，加快推动数字化转型，提高普惠金融服务便捷性，保持稳定高效的小微企业金融服务供给，本行线上化小微贷款产品余额5,566.55亿元，较上年末增长21.79%。完成数字人民币全业务流程系统设计与开发，积极开展数字人民币红包等业务试点，领先研发“硬钱包”等场景产品，加快与大型企业、互联网平台等合作，实现党费缴纳、线上商城等经典场景打造，探索银银合作新模式，共创数字人民币生态圈。以服务实体经济为出发点，支持京津冀协同发展、长江经济带发展、雄安新区建设、粤港澳大湾区建设、长三角一体化发展、海南自由贸易港建设等国家区域战略布局，加强“新基建”领域综合金融服务，进一步支持制造业高质量发展。截至报告期末，本行制造业中长期贷款余额884.52亿元，较上年末增加96.05亿元，增长12.18%。

深入落实乡村振兴战略，全力打造服务乡村振兴数字金融银行。以三农金融数字化转型为主线，以构建专业化为农服务体系为保障，以打造线上线下有机融合的服务模式为核心，构建公司金融服务乡村振兴生态，发挥直销银行战略协同优势，强化科技赋能传统线下优势，积极向传统资源禀赋中注入更多科技力量，重塑三农金融服务体系，激活更强更大的发展动能。积极推进传统作业模式与先进科技的融合，建设邮E链经营快贷平台；围绕乡村建设行动、现代农业转型升级和巩固脱贫攻坚成果衔接乡村振兴三大重点方向，创建乡村振兴融资模式，逐步建立公司金融服务乡村振兴产品体系；大力推进基于移动展业的小额贷款全流程数字化改造，推动小额贷款贷后智能外呼功能落地，小额贷款线上放款笔数占比94.32%，较上年末上升1.98个百分点。截至报告期末，本行涉农贷款余额1.49万亿元，较上年末增加745.91亿元。

坚持“质量第一、效益优先”的经营导向，全力推进中间业务发展。在积极落实国家减费让利政策的同时，多措并举，推进中间业务发展。以满足更广泛客户的财富管理综合需求为目标，充分发挥网点和客户优势，启动多维度、差异化、综合化的“大财富管理体系”建设，进一步提高客户综合服务水平，提升中高端客户服务体验；紧抓旺季营销，提升理财经理队伍能力，代理销售业务实现突破式增长；积极应对疫情影响，不断加强线上化和场景化转型，信用卡新增发卡量和消费交易规模稳健增长；持续深化与外部机构合作，优化支付产品，改善客户体验，电子支付交易规模稳步提升；优化调整托管产品结构，推动公募基金、保险资金等重点托管业务发展，托管业务规模再上新台阶。报告期内，本行手续费及佣金净收入65.10亿元，同比增加22.16亿元，增长51.61%。

始终坚持风险为本，持续完善“全面、全程、全员”的全面风险管理体系建设。积极推进资本计量高级法应用，完善对公和零售内部评级体系；推动零售信贷业务线上化和全流程自动化，提升对公信贷业务自动化程度，应用大数据技术改善贷前尽调、贷后检查各环节的质量和效率，提升智能风控能力。坚持底线思维，强化重点领域风险防控，进一步加大资产质量管控力度，加强大额授信客户名单制管理，加大对零售信贷业务重点机构、重点产品的监测与管控，巩固专业风险管理质效，资产质量保持优良水平。

加强人才队伍建设，持续提升自主研发能力和金融科技创新能力。人才建设方面，落实三年人才发展规划，推动人才结构由数量增长向效能提升转变。以人均效能为导向，人员配置向人均效能高、战略布局重点地区倾斜。加强科技人才引进和培养，推进信息科技“青年、骨干、领军”三级人才梯队建设。构建直销银行敏捷、职责明晰的组织结构，大力开展人员招聘工作，着力打造一支基于共同愿景、具有创业基因、具备创新潜质的人才队伍。通过内部培养与外部招聘结合的方式扩充财富管理人才队伍，开展财富管理队伍分层建设，提升全行财富管理队伍服务能力。基础能力建设方面，新一代个人业务核心系统完成业务建模和主体软件开发，采用x86服务器、开放式平台、分布式架构，实现核心技术自主掌控，未来可承载超过六亿客户和十几亿账户的高并发量交易；推广使用个人财富管理系统，为客户实现财富体检、财富规划，赋能理财经理为客户实现资产配置目标；以企业级建模标准加强信贷业务平台系统建设，实现产品快速灵活装配与流程模块化开发；对公客户数据集市上线，为公司业务提供统一数据支撑；统一授信管理系统上线，实现评级授信的全流程审批及全授信产品的额度管控；直销银行系统完成技术投产，为子公司开业打下良好基础。

3.2财务数据表现

3.2.1财务业绩

报告期内，本行实现营业收入773.30亿元，同比增长7.15%；实现净利润213.27亿元，同比增长6.08%；年化平均总资产回报率0.74%，年化加权平均净资产收益率14.80%。经营开局总体良好，主要指标呈现稳中有进的态势。

(1) 利息净收入

利息净收入660.14亿元，同比增加36.04亿元，增长5.77%；净利息收益率2.40%，净利差2.34%，分别较上年四季度单季环比上升2个基点，主要是本行不断优化资产负债结构，持续提升存贷比，稳定零售信贷占比，提高金融投资收益水平，以及加大对长期限高成本存款的管控，利息净收入实现稳步增长。

(2) 手续费及佣金净收入

手续费及佣金净收入65.10亿元，同比增加22.16亿元，增长51.61%，主要是本行加强财富管理体系建设，充分发挥网点资源优势，抢抓市场机遇，代理业务净收入同比增长128.63%，信用卡、电子支付、托管等业务收入均实现较快增长。

(3) 业务及管理费

业务及管理费401.55亿元，同比增加26.46亿元，增长7.05%，成本收入比51.93%，同比下降0.04个百分点，成本管控效率有所提升。

(4) 信用减值损失

信用减值损失123.27亿元，同比增加8.97亿元，增长7.85%。

3.2.2资产负债

截至报告期末，本行资产总额119,618.76亿元，较上年末增加6,086.13亿元，增长5.36%；负债总额112,108.95亿元，较上年末增加5,305.62亿元，增长4.97%；股东权益总额7,509.81亿元，较上年末增加780.51亿元，增长11.60%。

(1) 发放贷款和垫款

发放贷款和垫款总额59,887.48亿元，较上年末增加2,724.90亿元，增长4.77%。其中，个人贷款34,421.43亿元，较上年末增长5.79%，占贷款总额的57.48%，占比较上年末上升0.56个百分点，零售贷款占比持续保持稳定；公司贷款20,975.20亿元，较上年末增长6.05%，主要是重点向小微企业、民营企业和制造业倾斜；票据贴现4,490.85亿元，较上年末下降7.32%，信贷业务结构持续优化。

(2) 吸收存款

吸收存款108,192.75亿元，较上年末增加4,612.46亿元，增长4.45%。其中，个人存款95,379.69亿元，较上年末增长4.86%；公司存款12,786.03亿元，较上年末增长1.49%，主要是我行主动优化存款结构，压降长期限高成本存款。

(3) 股东权益

股东权益总额7,509.81亿元，较上年末增加780.51亿元，增长11.60%。其中，归属于银行股东权益7,497.24亿元，较上年末增加779.25亿元，增长11.60%，主要是本行于2021年3月非公开发行A股普通股募集资金300亿元，以及发行永续债300亿元。

3.2.3资产质量和资本充足情况

本行持续加强资产质量管控，高效开展清收处置，资产质量保持稳定。截至报告期末，本行不良贷款余额512.35亿元，较上年末增加8.68亿元；不良贷款率0.86%，较上年末下降0.02个百分点。关注类贷款余额298.86亿元，较上年末减少6.80亿元；关注类贷款占比0.50%，较上年末下降0.04个百分点。逾期贷款余额471.59亿元，较上年末增加17.80亿元；逾期率0.79%，较上年末下降0.01个百分点。报告期内，本行新生成不良贷款75.56亿元，不良贷款生成率2

2不良贷款生成率=（期末不良信贷余额-期初不良信贷余额 期间清收处置金额）/ 期初信贷余额

0.13%；清收处置不良资产63.86亿元。拨备覆盖率416.98%，较上年末上升8.92个百分点。

截至报告期末，核心一级资本充足率9.91%，较上年末上升0.31个百分点；一级资本充足率12.56%，较上年末上升0.70个百分点；资本充足率14.54%，较上年末上升0.66个百分点，均满足监管要求。

4.1 公司主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因

?适用 □不适用

人民币百万元，百分比除外

人民币百万元，百分比除外

4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

?适用 □不适用

4.2.1 非公开发行股票

经中国证监会核准，本行于2021年3月非公开发行5,405,405,405股A股普通股股票，每股发行价格为人民币5.55元，募集资金总额为人民币3,000,000万元，扣除发行费用后，实际募集资金净额约为人民币2,998,592万元。本次发行完成后，本行普通股股份总数由86,978,562,200股增加至92,383,967,605股。具体情况请参见本行在上海证券交易所网站和香港交易所“披露易”网站发布的公告。

4.2.2 无固定期限资本债券发行情况

经中国银保监会和中国人民银行核准，本行于2021年3月在全国银行间债券市场公开发行300亿元减记型无固定期限资本债券，募集资金在扣除发行费用后，依据适用法律和主管部门的批准，全部用于补充其他一级资本。具体情况请参见本行在上海证券交易所网站和香港交易所“披露易”网站发布的公告。

4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项

□适用 ?不适用

4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明

□适用 ?不适用

4.5 本报告期内现金分红政策的执行情况

?适用 □不适用

报告期内，经本行董事会2021年第三次会议审议通过，2020年度本行拟向股权登记日登记在册的全部普通股股东派发现金股利，每10股普通股派发人民币2.085元(含税)，以报告期末本行普通股总股本92,383,967,605股计算，合计人民币192.62亿元(含税)，占2020年合并报表口径下归属于银行股东净利润的30%。其中，A股股息以人民币派发；H股股息以港币派发，折算汇率为本行2020年年度股东大会当日中国人民银行公布的人民币汇率中间价。上述方案尚待本行2020年年度股东大会审议通过后方可实施。

5 发布季度报告

本报告同时刊载于上海证券交易所网站 (www.sse.com.cn) 及本行网站 (www.psbc.com) 。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易所“披露易”网站 (www.hkexnews.hk) 及本行网站 (www.psbc.com) 。