中国银行开户典型案例分析(银行个人正常开户典型案例)

中国山东网-感知山东10月18日讯 (通讯员 王鹗令) 近日，中国银行济宁吴泰闸路支行员工成功堵截一起异常开卡风险事件，有效维护了金融秩序。

10月9日下午14点多，一中年男子带领多人来到中行济宁吴泰闸路支行，向大堂经理询问办理银行卡相关事宜，大堂经理发现开卡人数较多，出于加强开户规范管理，便询问该男士其工作单位、开卡用途等基本信息。该男子表示随行人员都要开立中行的银行卡用于发放工资，且提供的手机号均为该男子提供的同一号码。

这一举动立刻引起了大堂经理的警觉，判定该批人员开卡行为较为可疑，该行工作人员告知他们银行卡开立仅限于本人使用，不得出租、出借、买卖，否则是违法行为，开立人将承担相应的法律责任，并表示他们如有发放工资的需求，可以向公司账户开户行申请，办理批量开卡业务。经过该行工作人员的风险提示后，随行人员表示将不再办理开卡业务并离开银行。

为有效防范金融风险，维护金融安全，今后，该行将持续把好客户源头关，加强对办卡人信息及开卡用途的审核，持续做好金融风险防范工作。