新华社北京1月27日电 《中国证券报》27日刊发文章《一行两会完善反洗钱监管机制 金融机构客户尽职调查措施强化》。文章称，人民银行1月26日消息，为完善反洗钱监管机制，进一步提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，央行、银保监会、证监会日前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。
（图片说明）资料图，新华社发
《办法》突出强调“风险为本”的基本原则，明确客户尽职调查一般性要求，和特殊情形下尽职调查要求；完善并扩大适用范围，增加非银行支付机构、理财公司以及各类新增的金融机构。
《办法》要求义务机构建立清晰的客户接纳政策；完善并强调持续尽职调查规定，将客户全生命周期管理融入持续尽职调查的要求中；增加关于强化尽职调查和简化尽职调查的要求，明确适用情形以及相应的措施；根据各金融行业的业务发展和风险状况，完善银行、证券、保险、非银行支付、信托、资产管理等行业的客户尽职调查要求。
此外，为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，近日，央行、公安部、国家监察委员会等部门联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。
《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》要求各部门提高政治站位，加强组织领导，加强宣传培训，从修订反洗钱法和办理洗钱刑事案件相关司法解释、落实“一案双查”工作机制、加强情报线索研判和案件会商、强化洗钱类型分析和反洗钱调查协查、增强反洗钱义务机构洗钱风险防控能力等方面落实工作责任，结合各地实际和部门职能进一步细化各项工作措施，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱风险防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。（完）
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