单位银行开户 取现金(存款单位向开户银行支取现金时应签发什么)

现在，银行对于个人账户和企业账户的管理越来越严格了。你到银行存取大额现金，不是你想像的那样：“爱存就存，爱取就取”，要受许多规定限制的。

2021年1月末，央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法自2022年3月1日起施行。

根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，个人到银行存取现金超过5万元，需要核实身份，登记资金来源和用途。

核实身份，就是要求你到银行存取5万元以上的现金，要求提供身份证件，核实你的身份。如果你是使用别人的银行卡支取现金超过5万元的，就要提供户主的身份证件和你的身份证件，还要说明支取现金的“用途”。“用途”不合规，还不能支取现金。

例如，你支取现金时说明是归还民间借款，那么银行会要求你转账给出借人，不必支取现金。那么，什么样的“用途”才是正确的呢？

例如，你支取现金的用途是到乡下收购农产品，由于挨家挨户收购，金额大小不等，而且是一手交钱一手交货，就需要提取现金。这样的说明是正确。当然，并不是所有的账户支取现金都能说是到乡下去收购农副产品，还要根据户主的身份来判断。

银行为什么要这样严格要求呢？这是为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序稳定。