银行业方面,则涉及违规发放房地产开发贷款、贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用等问题。
最新的一份行政处罚信息指向富德财产保险股份有限公司(深银保监罚决字〔2021〕108 号)。处罚文件显示,富德财产保险股份有限公司法定代表人(主要负责人)是龚志洁,主要违法违规事实(案由)是未按规定使用经备案的保险条款,罚款35万元。同时,有两名相关负责人受罚。
在日前深圳银行业的“内控合规”专题交流培训会上,深圳银保监相关人士称,该局将对自查发现问题不力、整改缓慢、问责不到位、屡查屡犯问题压降不达标的机构,进行重点督促、监管约谈等;对逾期未整改、弄虚作假的机构,依法进行监管问责;对主动自查自纠、整改效果良好且未导致严重后果的机构,依法从轻、减轻或免予处罚。
还有监管人士提醒,深圳保险行业应该更加清晰地认识内控合规的意义,合规创造价值。不合规给企业带来的损失不仅仅是财务损失,还包括企业声誉价值等各项损失。在业界看来,金融的“内控合规”对于深圳来说依然任重道远。