截至2021年末,公募基金总数量已经超过9000只,“选基难”成为众多投资者面临的问题。针对这一痛点,六家机构与规模最大的第三方基金代销机构支付宝合作推出“金选投顾”业务,用以解决选基难、择时难、配置难等问题。
谈及对金选投顾业务的定位,兴证全球基金表示,”本次推出‘兴证全球金选好基’为了满足支付宝客户希望投资于‘金选’偏股基金的需求,解决客户不知道什么时候买、什么时候卖的选基困难,兴证全球基金的基金优选及资产配置团队打造了‘兴证全球金选好基’投顾策略。在未来本组合策略的运作过程中,我们会持续坚持一如既往的均衡稳健风格;也会在服务陪伴的过程中,做到专业及时的守护,努力帮助投资者追求长期较好的收益。
广发基金推出“广发超级金选”基金投顾组合策略,希望通过专业的资产配置,在“支付宝·金选”基金的基础上进一步优选、搭配,助力投资者更好跑赢市场。
中欧财富推出“中欧金选全明星”,为投资者设计更为科学平衡的配置策略并提供具有针对性的陪伴服务,争取帮助投资者更好地分享市场红利。
“中欧金选全明星”的备选池是中欧财富从支付宝金选基金池中优选精品基金组成的,重点聚焦基金池中的偏股型基金。整体来说,“中欧金选全明星”的风格相对更偏成长,弹性空间也更大。
费率方面,从目前已有的投顾产品来看,中风险的偏股型投顾组合,往往都采取固定投顾服务费结构,费率多在0.5%至0.75%之间。
此次推出的6大投顾组合产品均按照投资者持有时间进行梯度式收费,持有时间越长,投顾费率越低。客户持有的第1年按照0.5%收取投顾费率,第2年按照0.4%收取,超过2年按照0.3%收取。
定量与定性结合构建基金投顾组合
值得注意的是,尽管支付宝金选基金已将全市场9000多只基金范围缩小至百余只,各家机构的投顾策略仍需在此范围内进一步筛选,以实现“优中选优”的目的。在构建基金投顾策略组合时,几家基金公司均表示,会采用定量与定性相结合的分析方法来筛选基金。
各机构积极探索多渠道开展投顾业务
2019年证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》以来,至今已有包括公募基金、证券公司以及第三方独立销售机构在内共计约60家机构获得基金投顾业务试点资格。获批开展基金投顾业务后,各机构均积极备战,通过自营APP或是渠道合作的方式上线投顾策略。
作为首批获得试点资质的五家公募基金机构之一,嘉实财富嘉实财富积极探索基金投顾新业态。经过两年多的积极探索,嘉实财富实现了投顾规模与客户数的平稳增长。据透露,2020年,嘉实财富投顾全体客户正收益比例达90%,截至2021年三季度末,自有平台服务的直接客户复投率近60%。此外,从收益表现看,嘉实财富管理型投顾组合表现同样不俗。截至2021年12月10日,其中神鹿1号组合自运作起始日(2020年3月10日)以来的收益率达到60.43%;金牛组合自运作起始日(2019年12月24日)以来的收益率达到74.09%。
据介绍,嘉实财富的投顾业务可以划分为两种运营模式。其一是嘉实财富向自营平台的客户提供直接服务,通过直接触达客户,提供全投资周期的完整的投顾服务内容;其二则是嘉实作为投顾持牌机构与全市场优秀的基金销售机构合作,向其输出嘉实专业的策略和组合管理能力,同时提供匹配适合持牌销售机构的顾问服务,与销售机构共同服务客户。
日前,基金业协会公布最新数据显示,我国公募基金规模突破25万亿元,管理规模增长迅猛。业内人士认为,我国财富管理行业面临转型,公募基金市场吸引力与日俱增,公募基金市场发展前景广阔。伴随公募基金规模不断壮大,基金投顾业务也“水涨船高”。同时,近期基金业协会发布的《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》显示,45.6%的投资者认为影响投资者开展中长期投资的阻碍因素是“基金选择困难、需要专业的投资顾问帮助”。“要想解决基金赚钱、基民不赚钱的痛点大力开展基金投顾业务是很好的抓手。而选择与支付宝等第三方基金销售机构合作,也是各机构积极开展基金投顾业务很好的抓手。”该业内人士表示。
对此,兴证全球基金表示,与基金销售机构合作将有助于投顾机构更加精准的掌握客户投资需求,未来公司将不断与具备良好客户基础的基金销售机构合作探讨,通过明确投资场景、投资目标的方式,深入挖掘客户的多种投资样貌,持续不断完善兴证全球基金投顾策略产品线。
本文源自中国基金报
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