近日，多家银行陆续在官网发布通告，对辖内账户进行分类，并对某些账户采取降低银行卡转账额度等限制，限制客户在该行每日转账额度5000元，一时引起热议，那银行不惜得罪自己的客户，做这种吃力不讨好的举措，究竟意欲何为呢？

内容不限于以下：

一、凡是实施出租、出借、出售、购买“两卡”（包括电话卡、物联网卡、银行卡、对公账户、QQ微信等社交结算账户）的行为人，必须立即停止违法犯罪行为。自本通告发布之日起至2022年3月10日前，主动投案自首，如实供述、积极揭发的，可依法从轻或减轻处罚，否则从严惩处。

二、公安机关、人民检察院、人民法院将以“零容忍”态度，依法从严从重从快打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，全力斩断非法买卖“两卡”的黑灰产业链。

三、对非法出租、出售、出借、买卖银行账户（卡）或支付账户的单位、个人及相关组织者，情节严重的，按照《中华人民共和国刑法》，处三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金；则根据《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》(银发〔2019〕304号)，予以信用惩戒，5年内将暂停其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开户。

四、广大市民如有发现出租、出售、出借银行账户（卡）、电话卡的违法犯罪线索，请及时拨打96110，或直接到公安机关进行举报，经查证属实的，对举报人给予奖励。

该方案一出，各家银行陆续提高了开户的堵截措施，如今想新开立银行卡，要接受银行的各种调查，如果被银行认定可疑，基本会被银行工作人员拒绝开户请求。

如何防止自身银行卡被限额或管控

银行出于反诈的要求，一般会对交易明细进行排查，如果触发银行的模型，是会被采取暂停非柜面的措施，严重的会被冻结停用，想取消的话参见我前期的文章，银行账户如被采取不收不付的措施，严重吗？解除流程是怎样？

我们如何防止自身银行卡被限额或者管控呢？主要做到以下几点：

一是不将自己的银行卡出租、出售、出借，即使是要好的朋友或者亲戚，如果卡被用于洗钱或者赌博或者购买虚拟货币，你的账户信息即会被银行锁定，进入银行的黑名单后，想开卡，或者去其他银行开卡，都已经不可能了。

二是卡分类使用，对于自己日常使用的卡，如工资卡或者社保卡，最好与对私转账绝缘，用专门的银行卡转账，以防你的对手方是诈骗方或者是涉赌涉诈账户，一旦因转账给对方被银行管控，要解除需要提供诸多证明，虽然你身子正，但也耐不住长期管控你的关键常用卡。

三是远离赌博平台或黑平台。目前有部分黑平台挂着“投资”的羊头，卖着“洗钱”的狗肉，一旦你转钱进平台，也是沾染上了洗钱的毒，惹一身骚，何其烦恼。远离赌博，更是最重要的，网赌十赌九输，因赌被禁用银行卡，银行的工作人员都要对你敬而远之。