一、客户概况
二、客户总体经营情况
（一）所属行业及行业地位
该公司主要从事广州市污水处理厂及其配套环境治理项目的建设、管理工作、广州市废水利用和开发、污泥二次污染治理及污水管道的管理、维护及新建道路地下污水管道建设。所属行业为水污染治理，在广州市处于垄断地位。
（二）主营产品及产能、产量
该公司下辖三个厂（五龙口污水处理厂、马头岗污水处理厂、八岗污泥处置厂）、四个分公司（运输分公司、物业分公司、管道分公司、再生资源利用分公司）、一中心（化验中心）。已建成并投入使用了王新庄污水处理厂、五龙口污水处理厂（一期、二期）、马头岗污水处理厂和八岗污泥处理厂（一期），污水处理能力90万吨/日，污泥300吨/日。近三年污水处理能力及市财政拨入收入如下表：
下辖三厂
污水处理能力
2009年
第一年
第二年
飞白污水处理厂
20万吨/日
4041
5430
7507
昂扬污水处理厂
30万吨/日
10494
11143
12214
九寨污泥处理厂
600吨/日
——
——
未统计
合计
14535
16573
19721
销售收入
14132
14429
18378
（三）上下游客户及主要结算方式
该公司上游客户主要为药剂商，主要以银票、现金等方式结算，下游主要是市财政，按月拨付污水处理费。
（四）近三年财务概况
单位：万元
第一年
第二年
第三年
资产总额
260,216.93
281,667.79
355,154.31
负债总额
172,966.19
167,536
142,207.79
所有者权益
87,239.48
114,140.79
112,946.53
主营业务收入
14,428.88
18,377.81
0.00
净利润
1,791.19
2,098.68
0.00
经营活动现金净流量
22,521.08
9,507.93
资产负债率
66.47%
59.48%
27.20%
流动比率
3.52
2.26
4.23
主营业务利润率
31.41
33.64
-
三、客户营销思路
(一)授信方案
授信方案
额度类型
公开授信额度
授信方式
综合授信额度
授信额度（万元）
5000
期限(月)
12
授信品种
币种
金额(万元)
保证金比例
期限(月)
用途
收益
流动资金贷款
人民币
5000
0
12
企业零星周转
贷款利息收入
授信总敞口(含现有授信/万元)
5000
一、授信方案用途：
用于日常经营中向电力公司支付电费、药剂厂商支付维护管理所需药品费用等。
二、担保方式：
1、由广州市热力总公司提供连带责任保证。
2、由申请人向广州市财政局发函，指定在本行开立定向唯一性收取财政补助收款专户。
(二)授信项目风险分析及风险控制措施
该公司“十二五”期限将承建南三环污水处理厂工程、马头岗污水处理厂二期工程、广州新区污水处理厂、广州市双桥污水处理厂、广州市马寨污水处理厂、三环中水管线工程等大型城市污水处理基础设施项目，项目总投资约66亿元，资金需求量较大。
【点评】
本次授信贷款利率按照银行规定执行，市财政按月拨付的还本付息资金转入银行对公账户，加强在银行的结算量，并通过公私联动，营销代发工资、信用卡等业务。
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