——开启券商网点服务新体验

作为资深股民，

有没有留存客户资料不完整？

有没有长时间不操作，忘记密码无法交易？

要开通融资融券？
持有港澳台居住证办理证券业务？

有人喊你来券商营业网点来办理业务啦！

印象中，营业网点是这样

在方正证券，实际是这样

智能交互·伴随式引导·手写签名·无纸化

方正证券&翔云数据

方正证券是证券行业第三家实现柜面总部集中运营的券商，也是为数不多的实现柜面运营全渠道覆盖的券商之一，一切以客户体验为上。

北京翔云在线数据技术有限公司作为方正证券VTM智慧柜员机应用软件开发商，与方正证券携手为客户开启全新的服务渠道，为客户带来更加智能化的服务体验。

齐全的业务办理模块

VTM智慧柜员机在业务办理过程中符合客户自助办理操作习惯，办理过程可见，可自主选择办理业务；

整合人脸识别、语音识别、OCR、智能审核、无纸化签名等多种AI服务，匠心科技，只为更好的用户体验。

全自助业务办理

八大类40项业务，高频业务覆盖率超过90%；

八大类业务：个人信息管理，适当性业务，银证转账，账户管理，中登业务，预约双录，港澳台个人业务，其他业务。

智能身份识别

证件识别、活体识别、人脸对比，公安信息校验，实现安全的身份认证，确保本人办理业务。

智能双录

语音播报实时引导提醒，实现业务全自助办理；

双录客户回答语音识别，智能审核，简化操作；

无纸化协议及个性化签名环保更安全。

办理流程简洁规范

根据客户账户情况及所办理业务要求，严格控制客户业务办理准入，确保业务办理资质合规；

业务流程精简，降低业务办理难度，缩短办理时间。

更多新功能和新体验，还在持续增加中，敬请期待。助力券商智慧网点转型，提升客户体验，我们一直在路上...

智慧柜员机

——用科技和服务赋能证券行业

北京翔云在线数据技术有限公司以客户需求为核心，实时推出的智慧柜员机VTM具有大气的外观，流畅的体验以及标准化的服务，有效地解决了客户问题，提升柜员协作效率，优化办理流程，以智能科技赋能证券业务实现高效化，客户满意度得以大大提升。

智慧柜员机VTM优势：

• 优化流程实现自助办理

可自助办理大部分业务和双录，视频双录采用自动语音播放、语音语义识别功能，操作简单、流畅，客户一人就可独立录制完成。

• 增加预约双录功能，节约办理时间

在VTM上独立完成适当性业务视频双录后，便可将录制好的视频镶嵌至BOP系统完成后续业务申请。

• 高效处理，降低成本

VTM集成了人脸识别，实现业务办理无纸化，提高业务处理效率，降低运营成本；

• “零接触”办理更安全

VTM有效解决了客户在办理业务时和柜员密切接触的问题，营业部只需做好消毒工作即可。

• 功能多样化构筑一站式体验

支持开户、资料修改、风险测评、委托方式开通等自助办理功能40项，持续上新智能化功能，满足用户多样化需求。

• 智能操作助力精准化服务

迎合不同客户需求，支持港澳台客户和机构客户的部分业务办理，提升服务效率，把握业务精准性。

智慧柜员机VTM目前已在方正证券六家营业部试运营，承担业务量与BOP柜台委托比例接近40%，未来可能会更高，有力地减轻了柜台服务压力，提升了客户业务办理体验。后续VTM还会投放到更多的营业部，上线更多业务功能，增加更先进的技术操作体验，不断提升服务效率。

以信息技术为媒介，智能科技设备为载体，科技时代赋能，以解决用户的核心需求为己任，提供更优质的创新型服务体验，翔云数据将继续砥砺前行。

专业稳健、机动灵活

——记VTM项目研发历程

伴随全球各产业不断地“智慧化”，再加上国内证券业面临前所未有的机遇和挑战，智慧营业厅成为券商转型的必然方向，科技的进步、电子渠道的发展、技术手段的驱动、合规制定逐步向智慧化办理倾斜，都是证券行业不断向智慧化转型的压力和动力。

VTM（Video Teller Machine），即通过远程视频办理柜台业务的机电一体化设备，是探索自助式智能终端在证券行业的应用主要设备。《证券期货投资者适当性管理办法》实施以来，按照规定，客户办理业务，大部分都要临柜，而且要双录，赶上人多的时候，还得排个队，通过VTM客户可自助双录，大大缩短客户办理业务的时间，平均办理过程可缩短到5分钟左右，同时减少柜员双录环节的重复工作，业务办理高峰时段还可分流业务办理压力；VTM办理业务过程中顺应客户自助办理操作习惯，简化办理流程，办理过程可见，语音播报实时引导提醒，设备操作动画提示，办理更快速，客户体验更好；VTM还有助于营业部拓展业务办理，以前办理业务时，客户想要开通什么业务，柜员就帮客户办理什么业务。但是现在在VTM上可以把客户可办理的业务全部展示出来，客户想办什么就办什么，都可以自助办理，客户就可以自己一次性全办了；VTM还实现业务办理无纸化，提高业务处理效率，降低运营成本；

通过VTM自助、智能、便捷等特点，可有效提高柜台分流率，降低运营成本，节约客户时间，提升客户满意度。

目前，VTM可支持自助办理三十余项业务功能，如创业板注册制权限开通、科创板权限开通、基金账户开户、证券账户开户、存管银行开户、存管银行变更、客户资料修改、风险测评、委托方式开通、密码重置、预约双录、关联关系转挂、证券账户查询、一码通账户查询、B类专业投资者评定、C类专业投资者评定、股转合格投资者登记、股转受限户权限开通、股转优先股投资者登记等。

VTM项目从2019年6份开始调研，7月份进行研发，11月份通过验收，到试运营长沙留芳岭和韶山南路两家营业部，再到目前已推广到湖南娄底、深圳、北京等6家营业部，与其他券商相比，整体过程开发时间更短，支持的业务功能更多，办理流程更完善、更合规，更符合用户的操作体验。

知之非艰，行之惟艰。以前客户通过柜台办理业务，都是柜员给客户办理，整体办理流程是以柜员的视角去办理，现在要客户通过VTM进行自助办理，必须改变为以客户的视角去办理，而且要更加注重用户体验，这就要求我们对每个业务重新梳理流程，在满足合规的要求下重新定义每一个办理步骤，深挖每一个步骤的用户体验，增加语音提示、VTM设备操作动画、操作按钮提示等，让用户在自助办理过程中更流畅、更舒心、更满意。

因每个业务流程都要重新梳理，所以在VTM的技术开发过程中，需要对业务每个页面和接口重新规划编码，有很多从零到一的过程，工作量大、技术难点多，可想而知。为了能按时完成任务，项目组所有人员实施九九六制度。夏季的长沙，异常闷热，办公室5点半下班后就没有空调，人坐着不动都已汗流浃背，项目组每个成员从来没有因为天气热而放慢进度，有时常常工作到晚上12点甚至更晚，一边流着汗一边敲着代码，无数的技术难点在开发人员的努力下各个击破，同时还整合了许多新的技术和智能应用，如静态活体检测、人脸识别、无纸化、通过高拍仪采集档案等。