银行开户被拒绝案例启示(银行人如何巧妙拒绝可以开户)

近期，非法买卖银行账户的行为有上升趋势，部分不法分子利用非法账户实施非法集资、电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动，给正常的经营生活秩序带来了巨大破坏。银行作为开卡开户的源头，在堵截非法账户买卖链条中发挥至关重要的作用。

在上述案例中，办卡客户均为刚满16周岁或者18周岁的小龄客户，且办卡有人陪同，自己无法独立回答开卡用途等问题，均由陪同人员代为回答。并且客户出示的工作单位为河南的海底捞，但却在淮安办卡，明显不合常理。在被银行拒绝办卡后，均表示出明显的不满态度，且离开时有与他人沟通汇报的现象。以上几点均不符合常理，有可疑办卡用于非法买卖账户的嫌疑。