冒充别人的名义银行开户(银行冒用他人身份证开户的案例)

案例

男子出售自己的银行卡 本想赚零花钱却被判了刑

2020年12月，李某明知他人利用信息网络实施犯罪，在北京市顺义区等地办理了1张电话卡及6张银行卡、U盾并出售给他人，获利2000元。经核实，现有10名电信诈骗被害人在全国各地向李某出售的中国农业银行卡、中国工商银行卡、北京银行卡转入被诈骗钱款共计56万余元。

法院经审理认为，李某明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。鉴于李某系自首，已退缴违法所得，且自愿认罪认罚，故依法对其从轻处罚并宣告缓刑。法院以李某犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处其有期徒刑八个月缓刑一年，并处罚金四千元。

法院刑庭副庭长蔡秀解释，现实情况中，很多帮信罪被告人仅仅是为赚取零花钱，在明知他人收购信用卡可能用于从事违法犯罪活动的情况下，依然办理多张银行卡及关联工具交付他人，虽不明知他人利用银行卡从事具体哪一项犯罪活动，但对他人将使用银行卡“做坏事”有明确的认识，而这样“心存侥幸”的概括性认知就已经能够达到帮信罪的主观认定标准。此时，一旦银行卡关联上电信诈骗等犯罪行为，有具体的赃款支付结算并达到一定数量，就足以使办卡人构成帮信罪。而事实上，银行卡中是否会转入赃款根本不受办卡人掌控，为了些许的微薄利益而遭受刑事处罚，实非明智之举。因此，并非需要实际从事电信网络诈骗等具体犯罪行为才构成犯罪，出售银行卡同样具有刑事可罚性。

分析

“两卡”成隐匿罪证的主要途径 九成以上存侥幸心理

2020年10月，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，在全国范围内开展针对“两卡”的“断卡行动”。据统计，自“断卡行动”以来，北京顺义院审理的电信网络诈骗关联的各类型帮信罪案件20余件，涉案人数30余人，关联电信网络诈骗数额累计1200万余元。

顺义法院将结合案情分析发现，九成以上被告人属于低收入人群，没有稳定经济来源，对出售两卡赚取零花钱的行为存在侥幸心理，违法性认识不足，法律意识较为淡薄。九成案件类型为向他人出售“两卡”或组织联络他人出售“两卡”，办卡数量从一张至数十张不等。

顺义法院刑庭庭长宋素娟表示，对于不同行为的被告人，应充分发挥刑事审判惩罚与教育的功能，对在校学生或仅出租、出售少量自己的信用卡、认罪态度好的被告人，以教育挽救为主，惩罚为辅，依法从轻处罚或适用非监禁刑；对曾有办卡经历、专职从事办卡或组织他人办卡、具有前科劣迹等其他从重情节的被告人，依法从重处罚，严厉打击收贩两卡行为。

她解释，“帮信罪”属于情节犯，其帮助行为需导致一定程度危害后果，达到情节严重才可入罪。对于收购、出售、出租信用卡达到5张以上的，收购、出售、出租他人手机卡20张以上的，可以认定为情节严重；对于出售、出租银行卡，其中涉及与电信网络诈骗相关联的支付结算金额超过20万的，可以认定为情节严重；对于贩卖手机卡，与电信诈骗犯罪相关联，诈骗数额巨大的，可以认定为情节严重。此外，情节严重的认定还可通过违法所得数额大小、帮助对象数量多寡等不同标准入罪，上述标准均需以可以确认的犯罪行为、可以关联的犯罪数额、可以明确的帮助对象为要求。因此，“帮信罪”的情节严重认定并非单一标准，而是结合案情的多角度综合判断。

她表示，在信息网络技术快速发展的时代背景下，电信网络诈骗犯罪已成为人民群众财产安全的重大威胁之一，具有诈骗形式多样难以防范、技术手段升级难以监测、作案窝点转移难以追查等特点。此外，电信网络诈骗团伙往往具备严密的组织及系统的分工，从筹备、实施到赃款转移，犯罪链条涉及多个环节。其中，筹备环节突出表现为收集他人实名认证的电话卡、信用卡（后称“两卡”）等行为。“两卡”不仅是电信诈骗犯罪分子通讯、转账的关键，更是获取被害人信任、躲避系统监管、隐匿罪证的主要途径，向诈骗犯罪分子提供“两卡”具有明显的危害性及违法性。

提示

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