西班牙《日报》报道，在加那利群岛及西班牙全境内大批华人银行账户被封甚至被永久关闭。报道认为，发生这种情况的主要有两方面的原因。一是因为银行在预防反洗钱，其次是华人的语言障碍。据专家介绍，银行要求账户持有人提供信息以确定其资金流动是合法的，但是许多账户并没有完成上述程序，由于沟通出现问题，在两个月后，账户就会被银行冻结。
在加那利群岛经营酒店业务的Cai先生表示，银行账户被冻已不是第一次发生了。他记得五六年前就发生过一次这样的情况。那时银行被迫制定协议，以防止犯罪组织包括恐怖主义在内的犯罪洗钱活动。
华人账号被封，与银行合并有关。在一些银行合并后，需要进行所谓的整合审查。在整合过程中，银行要求客户提供相关的信息并更新文件，这是法律规定。如果不配合，就会被关闭帐户。
Hui是一名华人律师，他有几名华人客户遇到了这样的问题。他表示，绝大多数的情况，是华人没有根据银行要求及时更新信息。因为这些信息都是通过邮件或手机短信传给他们的，但他们因为语言问题，没有看也没引起重视。
Hui表示，一般情况下，按照银行要求提供文件后，银行会在一周内解锁账户。对此，反洗钱和恐怖主义融资责任主体协会的副总裁Elisa Hernández表示，客户出示具体信息，验明身份是很重要的，要始终了解开户公司的负责人，因为银行不能接受假定情况。
一名旅游业的华商Fu表示，六年前他也遇到过账号被封的情况。不仅如此，他在几个月前收到一封信，要求他必须购买银行的保险和关联产品，否则无法签署抵押贷款等。他表示，不同银行的待遇相差很多，他预计那些条款苛刻的银行很快就会失去所有的华人客户，导致许多华人决定换银行。
他在接受采访时还表示，他听到过不少抱怨。银行职员遇到不太会说西语的华人客户时，态度非常不耐烦。他表示这种做法很不应该。
Elisa Hernández指出，根据西班牙《反洗钱条例》第 11.1 条，所有银行都必须有明确的客户信息。通常会先开账户，再给出几天时间来补充信息。如果在截止日期后都没有收到所需的文件，银行会取消帐户并把余额退给客户。
至于许多人提到的种族歧视，专家们表示反对，认为银行不会因为客户的国籍而区别对待。(奕奕)
