开户行平安银行上海分行营业部(平安银行上海安亭支行开户行行号)

在财富管理的蓝海里，平安银行通过零售转型抢先破局。近年来，平安银行迭代升级零售发展策略，推动线上化、智能化、自动化的服务模式。针对老年客户，平安银行进行精细化运营，聚焦提升养老金融的服务广度，为老年客户的财富保驾护航。

平安银行上海分行各项指标表现

专为老年客户打造颐年门店

愈发庞大的“银发族”群体是平安银行八大重点客群之一，是平安银行零售板块升级打法，深化服务的重点经营对象。今年1月16日，平安银行上线了“平安颐年会”养老金融服务体系，客户可通过颐年门店、颐年专区和大字版APP，享受颐年会从金融到生活的有温度的服务。

2021年7月，平安银行首家针对老年客户的门店——颐年门店在上海长宁开业，这是专为老年客群打造的线下综合服务平台，为颐年客群提供特色差异化服务。

据悉，“颐年门店”训练了一支专业的理财经理队伍，为颐年客群打造综合金融一站式专属服务。针对老年客群的理财需求，凭借综合金融优势，平安银行为颐年客群提供满足“家庭保障、子女教育、退休养老、财富传承、保值增值”5大人生财富管理需求的专业金融产品服务。

据有关负责人介绍，针对老年群体理财认知不足问题，平安银行上海分行秉承“线上赋能线下”的理念，通过面对面、一对一的颐年门店咨询服务，提供更适合老年用户的投资规划和养老保障，为用户晚年财富保驾护航。

上海分行还在颐年门店设立了颐年学院，打造主题“健康、社交、财商”的线上线下课程体系，老年客户可以学习到金融反诈课、数字生活课等金融类课程沙龙，同时还提供养生保健课、艺术欣赏课、“乡趣”毕业游等生活体验课程。

为了简化老年人沟通流程，上海分行还特别开设了95511-3颐年专线与颐年学院企微群，“银发一族”可随时随地享受到专业、便捷、贴心的金融和生活服务。

颐年专区设立专属产品

线上方面，平安银行上海分行提供了”大字版APP“和”颐年专区“服务平台，集约银行业务，包括账户查询、转账交易、存款及理财和网点预约等，简化操作流程。

记者在“颐年专区”发现，除了推出存款产品、热门理财、保障规划等服务，平安银行还上线了养生健康频道，提供健康资讯和养生直播等资讯。同时，积分商场、口袋优惠、附近网点等功能为老年客群提供丰富的增值服务。

在理财方面，颐年专区推荐了符合老年人投资习惯的“平安存” 和启航系列产品，为老年客户的财富增值助力。

领跑财富管理领域

平安银行对老年客群的“精耕细作”是其零售业务转型的一方面体现。今年上半年，平安银行推出了开放银行、AI Bank 远程银行 智能网点银行、综合化银行“五位一体”的“随身银行”服务模式，推动零售业务全面线上化和智能化。在财富管理能力上，“智能随身”模式可以真正实现覆盖客户产品全生命周期，通过持仓分析、投资市场表现、资产配置等专业投顾服务，陪伴客户建立定期检阅财务的习惯。

为了配合平安银行财富管理业务的自动化和智能化，上海分行也积极提升理财经理队伍对于“财富健康度”、智能展业工具的掌握和运用能力，此前就在内部举办了资产配置大赛，通过培训赋能和情景演练，夯实队伍资产配置能力，为包括老年人在内的客群提供更贴心、专业的财富管理服务。

该行有关负责人表示，正是通过一个个精细化的客群运营，平安银行以贴心的体验，为客户创造了便捷消费、智能银行、贴心服务、极致体验、有温度的金融服务平台。未来平安银行上海分行将继续扩充养老金融服务体系内容，着力提供更放心的专属金融产品，更好地帮助老年人管好钱袋子，提高晚年生活质量。