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银行止付要到开户支行去吗(账户止付后账户可以办理什么业务)

6月1日起,全国及山西的各银行业金融机构与公安机关,与电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台实现连接,逐步实现对涉案账户的紧急止付、快速冻结、信息共享和快速查询的功能。



被电信诈骗后


受害人应这样申请紧急止付


被害人被骗后,可以拨打报警电话110直接向公安机关报案,也可向被害人开户行所在地同一法人银行的任一网点举报。涉案账户为支付账号的,则必须向公安机关报案。被害人向银行举报,应出示本人有效身份证件,填写《紧急止付申请表》,详细说明资金汇出帐户、收款人开户行名称、收款人账户、汇出金额、汇出时间、汇出渠道、疑似诈骗电话或短信内容等,同时签名承诺承担相关法律责任。公安机关110报警服务台接到报警后,将立即指定辖区公安机关受理并告知被害人,被害人也要将110指定的受案公安机关名称告知有关银行,银行则立即将《紧急止付申请表》及被害人身份证件的扫描件,通过管理平台发送至受案公安机关。



被骗走资金后


通过“紧急止付指令”被保护


在紧急止付启动后,公安机关将加盖电子签章的“紧急止付指令”,通过管理平台发送至支付账户开户行总行,止付账户开户行总行通过本单位业务系统对相关账户的户名、帐号、汇款金额和交易时间进行核对,核对一致的即进行止付操作。止付期限为自止付时点起的48小时。核对不一致的,不进行止付操作。


公安机关将在止付期限内,对被害人报案事项的真实性进行审查。报案事项属实的,公安机关予以立案,并通过管理平台向止付账户开户行总行发送通知。银行收到通知后,对相应账户进行冻结。


你知道吗,山西已经拦截骚扰电话呼叫5.55亿次,其中涉嫌欺诈类2.45亿次。


在开展打击治理电信网络新型违法犯罪专项行动中,山西省通信管理局在全省通信行业部署开展了防范打击通讯信息诈骗专项工作,并取得了初步成效。截至目前,联通、移动、电信3家公司共处置发送垃圾短信的手机号码62万余个,封堵关闭短信业务端口39个,阻断垃圾短信7541万条,其中涉嫌欺诈类1725万条;拦截骚扰电话呼叫5.55亿次,其中涉嫌欺诈类2.45亿次。


山西公安机关近期侦破的一批电信网络新型诈骗犯罪案件


运城稷山:


受害人遭“医院教授”诈骗18万


1月26日,运城稷山县公安局接到稷山县化峪镇吴嘱村村民耿某报警称:其于2015年9月起,被一名自称北京护国寺中医院的“高振宗教授”以买药返款、承诺可办理免费医疗补助、要求受害人交纳保证金、税费、手续费为由,先后15次被诈骗现金181800元。接到报警后,稷山县公安局迅速展开侦查。民警调取了受害人通话记录,确定了一个嫌疑电话号码及犯罪嫌疑人经常活动的地点:北京市昌平区天通苑龙德紫金广场附近。同时,民警对犯罪嫌疑人涉案的农业银行账户调查发现,当受害人将钱转进作案银行卡后,犯罪嫌疑人迅速将资金转至第三方交易平台支付宝账户,进一步分流到另外一个银行账户,通过ATM机将钱取走。


民警发现作案银行卡绑定的手机号码与作案手机所拨打的关系人号码出现同一号码,确定系犯罪嫌疑人的生活号码。在北京警方的大力支持下,侦查民警确定了犯罪嫌疑人居住地和办公地。3月24日,民警在犯罪嫌疑人段某龙的公司查获网络电话16部、作案手机 16部、电脑13台、网络电话转换器1台、电话转换器11台、涉案银行卡30余张、手机卡30余张,扣押赃款10万余元。扣押犯罪嫌疑人段某龙从某专门出售公民个人信息公司非法获取的公民个人信息5000余条,其中面单214张、成单145 张;查获犯罪嫌疑人精心设计的话术单124张。在网警部门的配合下,民警对涉案电脑的数据进行了恢复,发现段某龙公司员工工资表、编造诈骗“话术”10余份、分赃制度等。


太原:


发还“新生儿补助”诈骗手续费


4月7日,太原市公安局尖草坪分局转战江西省多个地市,成功破获“3?11”系列电信诈骗案件,抓获犯罪嫌疑人3名,破案100余起,涉案金额180余万元,并追回赃款59000元。


3月11日,太原市公安局尖草坪分局刑侦大队接到群众报警称,一自称安徽省某医院工作人员的人,以发还新生儿补助需缴纳保证金、手续费为由,诈骗其7.2万元。


经查,诈骗账号在江西省吉安市有取款记录。专案民警当即赶赴江西省吉安市,通过对犯罪嫌疑人取款视频和行动轨迹分析,民警发现取款人为一名30岁左右的男子。在赣州警方的配合下,4月1日,太原警方在江西赣州将犯罪嫌疑人陈某森、刘某强、王某根一举抓获,当场查获赃款1万余元,作案手机3部,银行卡300余张,并于4月7日将3名嫌疑人押解回山西太原。


晋中:


网恋女友突发各种“状况”骗取7900元


5月13日,晋中公安配合江苏苏州警方在太谷县打掉一特大电信诈骗团伙,抓获涉案嫌疑人员30名,捣毁诈骗窝点3处,缴获作案用手机78部、作案用银行卡36张,带破电信诈骗案件300余起。


5月3日,山西晋中太谷县公安局接江苏苏州市公安局发来的电信诈骗案件协查通报,称该市发生一起电信诈骗案件,受害人郭某某通过QQ认识一个自称叫“杨某芳”的女孩,并通过QQ聊天和打电话的方式确定了恋爱关系,其后“杨某芳”提出到苏州看望郭某某,并以车票费用、火车上突发阑尾炎等理由让郭某某给其打款4笔共计7900元,其后“杨某芳”失去联系。经苏州警方初查,“杨某芳”近期曾在我省晋中市太谷县一带活动,请求晋中市太谷县公安局予以协助侦查。侦查民警经过5昼夜连续工作,精准锁定以犯罪嫌疑人古某文、文某强为首的诈骗团伙在太谷县的3处窝点。


在充分掌握该团伙轨迹后,5月13日,太谷县公安局与苏州警方共同行动,抓获以古某文、文某强为首的28名涉案嫌疑人。5月14日又在太谷县长途汽车站将企图乘车逃走的两名涉案嫌疑人抓获。至此,该涉案团伙30名涉案嫌疑人全部落网。


大同:


警方启动紧急止付为两名受害人挽回损失


大同市公安机关紧紧依托公安部电信诈骗案件侦办平台的“接警止付”功能、山西警银协作机制,对涉案账号进行冻结、止付,仅4月29日和5月3日,快速冻结涉案账户两个,冻结金额4.99万元。


4月29日,大同市公安局御东分局依托“公安部电信诈骗案件侦办平台”,对一起冒充单位领导人员实施诈骗的案件账户进行快速止付,为受害人杨某挽回经济损失两万元。


5月3日,大同市公安局城区分局刑警大队接受害人雷某报案称,被冒充熟人诈骗10万元整。接报后,城区分局刑警大队快速反应,依托省“反欺诈中心”全省警银联动工作机制,止付并冻结受害人部分被骗资金,为被害人挽回损失2.99万元。


运城:


警方通过紧急止付成功冻结4个涉案账号


2016年4月,运城市公安局禹门分局借助公安部“电信诈骗案件侦办平台”紧急止付功能,成功紧急止付4笔涉嫌诈骗资金,对涉嫌电信诈骗的4个账户进行冻结,并通过多方沟通协调,为群众挽回经济损失两万元。


4月以来,运城市公安局禹门分局先后接到数名群众报警,称被犯罪嫌疑人电信诈骗数万元。该局立即在规定时间内将案件情况、犯罪线索、犯罪信息等全部录入公安部“电信诈骗案件侦办平台”,对涉案账号实施紧急止付,目前已成功止付冻结4个涉案账号。其中,受害人周某某工商银行卡被盗刷的两万元已被全部退回。


运城:


警方成功冻结电信诈骗涉案资金142万元


4月22日,运城市新绛县崔某被假冒投资理财网站诈骗现金25万元。接报后,运城市新绛县公安局当即将案件信息录入公安部电信诈骗案件侦办平台,并迅速展开调查。对涉案账户进行查询发现,该笔资金经由深圳某第三方支付平台转入“北京聚爱聊网络科技有限公司”开户的建设银行北京中关村支行账户,案件涉及深圳、北京等多个第三方支付平台及投资公司。4月29日,运城市公安局网监支队向深圳市公安局网监支队发出协作函,办案民警随即赶赴深圳、北京展开调查。5月9日上午,办案民警将聚爱聊公司建行账户中的142万元冻结。目前,此案正在进一步调查中。



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