银行转账是用户通过银行将款项从付款方银行账户直接划转至收款方银行账户的结算方式。随着移动互联网的发展，我们更是可以直接用手机，轻轻松松地点击几下就可以完成转账操作。不过，最近社会上有传闻称：个人银行账户转账5万以上，需要银行审核！

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转账需要银行审核通过才能付款，这个传闻是真的吗？银行又是如何监管个人银行账户转账的呢？

自2022年3月1日起，个人当日办理单笔或者累计≥ 5万元人民币或者外币等值≥ 1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途。

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二、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心。

1.个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报，其中大额交易包括：

（1）境内款项划转

当日单笔或者累计交易≥50万元人民币，或者外币等值≥ 10万美元。

（2）境外款项划转

当日单笔或者累计交易≥20万元人民币，或者外币等值≥ 1万美元。

2.若个人银行账户转账涉嫌洗钱等违法行为，不论转账金额的大小，银行都要上报中国反洗钱监测分析中心。

中国反洗钱监测分析中心