昆仑银行开户要点什么(给昆仑银行打钱怎么选开户行)

图片：被制裁国家2.jpg

看到以上的列表，这些国家就是无法正常汇款美金的。

有人会问说，明明是美国制裁的，跟中国银行有什么关系？为什么中国的银行接收不了汇过来的美金？

是因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对于高风险地区确实很敏感，因为若被查到，将被处罚甚至销户。

对于俄罗斯被经济制裁，在2014年就已经是这样，但是我们公司依然能和俄罗斯客户正常的贸易往来，所以这些问题是有方法可解的。

以下提供的解决方案对于任何一个被制裁的国家都适用：

第一种方案

第一种方案：先让客户查询一下本地银行是否在经济制裁的名单当中（以俄罗斯为例）。

查询方式：

联合国制裁名单查询网：https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美国OFAC制裁名单查询网站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

俄罗斯在制裁名单中的五家银行是： 俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)、俄罗斯外贸银行 (VTB Bank)、 Gazprombank、Vnesheconombank (VEB)和俄罗斯农业银行(Rosselkhozbank)。

有部分银行信任的客户是可以正常通过这五家银行汇款的，这类客户通常是已经在国际贸易中有长期稳定的交易往来，被当地银行所信任，因此他们也能汇款。

但大多数都会被要求提供以下材料：

1. 
   反洗钱调查表
2. 
   风险承诺函
3. 
   出口方、付款方以及三方关系的证明

只要银行说需要提供什么材料，我们就应该提供什么材料。配合银行，也可以正常收款。

俄罗斯这五家银行虽然被制裁，但这些银行在欧盟的子公司不在制裁范围内。也就是说，如果客户能通过在欧盟的子公司汇款，也是可以正常收款的。而且俄罗斯其他小银行是没有在制裁名单之列的，也可以正常汇款。

第二种方案

第二种方案：第三方汇款。

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第三种方案

第三种方案：第三人汇款。

很多时候，客户会充分信赖第三人，并且让第三人帮忙汇款。第三人可能在中国，也可能在其他国家，但是他们往中国汇款是没有阻碍的。

第三人可能是货代，也可能是合作了很久的供应商，还有可能是朋友。如果客户能够信赖第三人，有机会把货款给到第三人帮忙汇款，就会省去很多麻烦。

比如，我们以前一个俄罗斯客户，每年都会去北京看望一位老朋友，他们以前是合作关系，后来因为北京朋友辞职了，虽然已经没有业务来往，但是每次俄罗斯客户的货款都是由北京这位朋友汇过来的。

第四种方案

第四种方案：更换汇款货币，比如人民币。

既然是和我们中国人做生意，为什么一定要汇美金？人民币不是一个很好的选择么？所以我们可以找一些接受人民币汇款的银行，让客户汇款到这样的银行即可。

对于贸友3的问题，伊朗客户不一定要买美金，何不试试使用人民币？有一些代理收款的公司是有这方面能力，可以帮忙收款人民币的。而且很多人也曾用过昆仑银行收款人民币，因为昆仑银行开立了欧元和跨境人民币账户，可以安全合法的接收来自伊朗客户的货款，可接收L/C，T/T汇款方式。

外媒称，5月10日，中国启动了连接中国北方地区和伊朗首都德黑兰的一项货运列车服务。这个大型项目对两国之间的贸易流通可能发挥至关重要的作用。因此人民币的流通是增进中国和伊朗两国贸易的重要桥梁。

对于贸友2的问题，有报道称，中国央行的数据显示，中俄相关企业在双边贸易中已经开始不使用美元。在亚洲的进出口贸易中，俄罗斯企业正日益转向用人民币-卢布进行直接结算。

补充内容：

针对制裁或者不清楚的国家，

如：中东、伊朗、迪拜等客户如果用人民币付款，我们可以退税吗？

能！但是一定要注意这些！

答案是：可以的。目前跨境贸易人民币结算范围已扩大至全国。根据国税函[2010]303号文件规定，出口企业申报以人民币结算的出口货物退（免）税，所需提交书面资料及办理程序与其他外币结算的出口业务完全相同，仅在电子数据申报方面有所区别，即在出口退（免）税明细数据中增加相应的标志。

简单来说，可以这样理解，跨境人民币等于汇率为1的外币，操作方式与美金结汇是一样的。也不用担心来自伊朗/迪拜的人民币付款是不是没法退税，因为退税与外汇的来源国是没有关系的。

人民币退税的具体操作是：

外贸企业：

外贸企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退（免）税时，可单独向主管税务机关申报，也可与其他出口货物一并申报。外贸企业出口退税申报系统在进行出口明细录入时只有“美元离岸价”栏，以人民币报关的，可直接在“美元离岸价”栏输入人民币离岸价，须在备案栏标注“KJ”，业务代码选择“KJ

跨境贸易”。

生产企业：

生产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在生产企业出口退税申报系统的“出口货物明细申报录入”中，“原币代码”栏必须填写“RMB”；“原币币别”必须填写“人民币元”；“原币离岸价”栏按照人民币离岸价的金额填写；“原币汇率”栏填写“100”；“美元汇率”栏按实际汇率填写；备案栏标注“KJ”，业务类型代码选择“KJ

跨境贸易”。

以上四种解决方案具有普适性，但依然要根据客户的具体情况，选择其中一种更为合适的方案。当然，如果贸友有其他的方案，请留言提供，我替所有外贸人先对你表示感谢。

此时，经验能解决此类问题。

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