融金所被查（融金所现状）

文/前海传媒 李哲

即便连续五次被评为A级资质，但融金所出事的速度要比大多数人预计的快。

针对“公司18人现场被带走，董事长孙明达目前行踪不明”，融金所在9月8日下午最新表示，截至8日中午12点，7日协助调查的18位同事，已有10位陆续回到岗位，另外8位同事正在全力被配合相关部门的调查工作，事情还未明确定性。

公开资料显示，融金所是深圳市融金所资本管理集团有限公司旗下独立运营的P2P平台，于2013年5月正式上，公司主要从事的是车辆及房产类抵押贷款的网络借贷服务，其中又以车辆抵押贷款业务为主。截止目前，融金所累计成交额已经突破47亿，累计创造收益1亿6千万，总用户人数9.5万人，7月成交额达6亿7千万，8月成交额达7亿2千万。

连续五次A级：融金所排名前二十

在此之前的9月1日，融金所才刚刚宣布，连续第五次获得中国社科院金融研究所与新华社旗下中证金牛金融研究中心发起的“中国网贷评价体系”A级资质。

据了解，“中国网贷评价体系”根据平台报送的第三季度运营数据，并结合第三方机构日常监测数据，从基础实力、运营能力、风险控制、社会责任、信息披露等五方面指标做出综合评价。评价结果在较大程度上反映了P2P平台的综合实力和运营水平，该评价体系设定最好的为AAA、AA、A 与A，这四类加起来的企业也不过二十余家。也就是说，在目前数千家的P2P企业生态中里，融金所能排在前二十名。

无外乎，有深圳业内人士告诉前海传媒，听说这一段时间相关部门在查P2P的查违规情况，但没想到融金所也会陷入其中。

实际上，在融金所之前不久，行业内已经多少风声鹤唳了。8月27日，深圳市龙岗经侦突击检查国湘资本，傍晚带走国湘资本员工共计31人，28号释放融金所9人，目前还有22人未回，包括法人代表、CEO和运营总监、技术和财务。

“我们最近也在对自身业务进行整改，一定要严格把关。以备监管抽查。”深圳一位不愿具名的P2P企业相关负责人也这样告诉前海传媒。

为P2P监管细则出台打桩？

前面深圳业内人士也坦言，目前P2P领域的确还很混乱，从保护投资人资金安全的角度模式需要监管部门对平台合规性做检查。这样也有利于促进行业从业者的规范经营，推动行业健康发展。

其实，从近两个月以来围绕对P2P的各项法规可以被看出，监管层对P2P的重视程度较为明确。7月18日，央行等现状10部委联合发布《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》；7月31日，央行明确对第查三方支付限额的控制；9月1日《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》正式实施。

为此，不少业内人士猜测，深圳等地对P2P的监管主要有两方面意图，一方面为即将出台的P2P监管细则融金所打下基础，真正了解行业中存在的问题，以避免法规出台与现实不符；另一方面，也不排除监管层就此把权利下放，后续让各地的经侦部门与金融办来共同监管。

点融网CEO郭宇航日前也指出，今年P2P的累计存量可以达到万亿级别现状，因此银监会对P2P的监管细则出台非常谨慎，落地时间还不能预测，但可以肯定的是，细则出台之后90%甚至95%以上的P2P平台都将难以为继。