有营业执照怎么查询对公账户信息(如何查询企业公户信息)

封面插画 / 卢俊杰

2021年8月27日，深圳警方展示打击诈骗窝点行动中查缴的涉案设备和手机卡 图/视觉中国

2022年3月11日，南宁警方开展反诈收网行动，共抓获涉诈犯罪嫌疑人421人。图为警方捣毁犯罪窝点 图/视觉中国

追踪进行时

打击“帮信罪”一个明显的效果是增加了诈骗实施的难度和成本。一些诈骗团伙放弃传统的银行卡，转而利用虚拟货币来“洗钱”，资金的流向变得更为隐蔽。

山东省济宁高营业执照新有区人民检察院第一检察部负责人朱天慧遇到一起这样的诈骗案。2020年2月，新冠疫情刚刚暴发，口罩稀缺，报案人想通过买卖口罩赚钱，在某论坛里搜索到一个口罩提供商的帖子，报案人查看营业执照（假证）后，进了一批货，把钱款打入了对方提供的对公账户里，再联系时，电话打不通，帖子也被怎么删有除了。公户

警方查到，帖子的后台登录地址以及跟报案人通话的电话号码全部来自马来西亚，又顺着报案人的资金流向，一笔一笔地往下查，查到国内的虚拟币商刘某，发现钱已全部转化成“泰达币”企业（一种虚拟货币），流向了国外的虚拟币账户。

到这一步，追查难度已经相当大了，办案组当时讨论，“如果这起案件办不下去，以后所有涉对公及到虚拟币账户的诈骗案，是不是都没法查？还怎么追回报案人的财产损失？”

办案人如何员想再争取一下。他们邀请权威的区块链专家，从技术上对虚拟币进行追踪，找到它流转的最终账户，又尝试联系了币安交易所和火币交易所（两家虚拟货币交易平台）。交流完案情账户后，交易所很愿意配合。他们顺利拿到了该账户的流水，把资金流向锁定到了罗某，发现他信息也在马来西亚。

罗某年纪不大，常年居住在福建，办案人员分析，他应该会回国。2020年3月，罗某回国将虚拟币账户里的钱兑现到个人支付宝里，立刻被办案人员察觉，随即将他抓捕归案。

然而，案件移送到朱天慧这里时，出现了一个查询难题。种种迹象表明，罗某与诈骗团信息伙有着密不可分的联系，“但目前掌握的证据只能证明罗某参与了‘洗钱’，没办法证明他参与了诈骗。罗某的手机在回国前重新换了一个。”朱天慧说，他们一时找不到新的证据。

罗某还请马来西亚一个地下钱庄的换汇人员戴某为自己作证，坚称他的行为只是一个纯粹的虚拟货币交易。在询问戴某时，朱天慧和同事发现了破绽，“戴某不提供个人身份信息，也不展露真实样营业执照貌。”他们怀疑戴某在作伪证，于是查询通过火币交易所核实了戴某提供的虚拟币交易记录，发现有一些异常交易混入了正常交易之中，以此劝服他讲出实情。

通过戴某，关键人物陈某浮出水面，资金从国内流转到国外的第一级虚拟币账户是陈某的。朱天慧以涉案资金账户为由请火币如何交易所冻结了陈某的账户，迫使他主动联系检察院，供出了他与罗某的交易过程。戴某和陈某都讲到一个关键信息，罗某是在诈骗前两天跟他们联系、搭建起“洗钱账户”通道的，证实了罗某知情诈骗的事实对公。最终，朱天慧成功以诈骗罪对罗某提起诉讼，认定的诈骗公户数额一共110万，罗某被判处有期徒刑13年。

无论从发案数量、涉案人数、牵涉范围还是涉案财产损失，电信网络诈骗的危害性都非常严重，而诈骗团伙的隐蔽性、犯罪链条的规模化又增加了办案难度企业，如果只是等待报案人出现，再进行打击，很难有效地遏制诈骗。