按照人民银行、中国银保监、中国证监会三部门联合印发的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。
深圳某国有大行告诉南都记者，届时会按照人行要求按时落实，目前还没有具体细则。
2月10日，南都记者以市民身份在深圳福田下梅林的另一家某国有大行网点的柜台实地咨询探访。柜台工作人员表示，客户提取、存入20万元之上的现金，才需要进行登记。最新《办法》中的要求暂时还未执行，具体要到3月1日后。至于市民关心的来源或用途等问题，工作人员表示，市民只需要正常登记，不需要担心，也不会增加麻烦。
值得注意的是，工作人员强调，所谓“来源”是要写明资金的源头，比如薪资所得等，而像父母赠与等之类的情况，则还需要写明父母资金的源头。据悉，这些登记的信息或直连人行后台系统。
实际上，对于深圳而言，大额现金管理并非没有先例。早在2020年6月，央行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》，率先在河北、浙江、深圳三地试点。其中，深圳对私账户管理金额起点是20万元。如果客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。
而按照试点，管理业务情形以有现金实物交接的柜面业务为主，包含通过大额高速存取款设备自助存取款情形，并须针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。
回应本次《办法》出台的背景，中国银行业协会方面解释，随着国内金融业务发展创新、国际反洗钱标准不断变化，现行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》需要进一步完善，以发挥反洗钱在建设现代金融体系、扩大金融业双向开放等领域中的作用。中国银协进一步表示，当前，金融机构客户尽职调查工作未充分体现“风险为本”理念，需要进一步强调基于风险的客户尽职调查措施，在防范利用金融体系从事洗钱等犯罪活动的基础上，提升金融服务效率。
