银行防范电信涉案账户开户(电信网络新型违法犯罪中的银行涉案账户需要做哪些管控)

“同志，你能帮我下载一个手机银行吗?再给我加载一个“K宝”，转账额度越大越好。”一位60多岁的老太太来到农行开封金明支行营业大厅对大堂经理讲到。这引起该行大堂经理的高度警觉，立即询问老人办理手机银行做什么用，老人却吱吱呜呜答不上来，随后走出去和一名男子交谈片刻后，便说自己是做水果生意需要经常转账，仍要求将转账额度调至50万元以上。大堂经理立即按照涉案账户排查机制与风险账户特征进行比对，婉转拒绝了该客户办理手机银行的要求，并立即报警。这只是该行对防范电信网络诈骗保持严打高压态势的第一道防线和常态化严防电诈的一道缩影。

今年以来，为扎实做好涉案账户源头管控工作，坚决遏制犯罪分子利用银行卡进行电信网络诈骗，农行开封分成立以“一把手”任组长、分管行长任副组长、相关部门负责人为组员的领导小组，建立高效上下联动沟通汇报机制，层层压实支行、网点防范责任。同时，明确长期管控目标、阶段性目标，针对对公涉案新发账户实行零容忍，迅速控制压降已发生的涉案账户数量并将新发生账户控制在10户以下。

同时，该行还着力营造反欺诈和安全支付的金融生态环境，持续抓好公共宣传，常态化开展金融知识进校园、进工地、进市场，全面增强公众风险防范意识，今年以来，该行以累计举行20余次外拓宣传活动。

此外，该行将涉案账户治理工作纳入支行综合绩效考核中，对防控不力、涉案风险持续高发的支行网点进行相应扣减分，对经手人、负责人、管理岗位采取通报、罚款等处罚;对成功堵截涉案账户开立的根据情况给予不同额度的专项奖励，充分激发全行员工工作积极性。