近期，山东省内不法分子假冒开户流窜作案现象有抬头趋势，团伙利用非法购买或者客户丢失的身份证在省内各地市银行网点办理开立银行卡、开通电子银行等业务。为有效防范洗钱风险，避免造成声誉损失，建行东营区支行高度重视立即组织前台有关人员进行学习。
二是规范操作流程，前台人员要严格按照规定办理业务，现场人员特别是大堂经理认真履行岗位职责，对业务流程进行严格把关，从源头防范业务操作风险，避免风险事件的发生。
三是落实合规审核，对远程授权人员以“客户影像与身份疑似不对应”退回的业务，尤其是“个人开户”业务，网点要严把合规和流程关，对样貌特征存在较大差异的客户，应要求提供驾照、社保卡、户口本或居住证等其他辅助身份证明材料。对代理人办理业务的，应核对代理人与被代理人的身份证件是否属实、被代理人无法现场开户的原因。在采取核对核实措施后，仍无法排除冒名开户嫌疑的，按照内部操作规程中止办理开户。
四是提高防范能力，前台人员应树立牢固的风险意识，特别是针对各类诈骗事件，营业网点现场人员要严格执行身份审核制度，有效避免不法分子利用他人身份证办卡后实施诈骗等违法行为的发生，在遇到可疑客户时，要通过多方面核查及时有效甄别，维护客户的利益，提升我行的服务形象。积极做好应急预案，加强员工防控演练，做好风险防范对策，提高案件防范意识和警惕性，在确保人身安全的前提下，防止因疏忽大意导致风险案件的发生。 (通讯员 张汝红)
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