中国银行沈河支行开户行(中国银行股份有限公司沈阳沈河支行行号)

近日，光大银行昆明分行某支行协助警方一天抓获2名涉嫌网络赌博及电信诈骗嫌疑人。“反诈连续剧”续集加更！

上集

那天上午，有一名客户来到我们支行办理借记卡销户业务。我的柜员同事在业务办理过程中发现客户的账户因交易流水可疑被反诈模型命中，便立即向我发射“暗号”。

待核实后，我故作镇定并借故走开，立即拨通了昆明市某区反诈中心警官的电话。当得知客户为网络赌博犯罪嫌疑人，需要我们想办法拖延时间后，我和柜员同事便一唱一和，开始了我们的“表演”。

“机器故障需要重启电脑，请您稍等片刻”“听您口音是外地人，您家在哪”“吃了吗？饿不饿”......倒水、零食、报刊杂志等一系列熟练动作也不在话下。

期间我们还时刻留意客户的情绪变化，不能让他察觉到我们的“异常”。因为我们知道，这“剧”可不能NG重来。

警官到达“片场”后，成功抓捕涉嫌网络赌博犯罪嫌疑人。

当所有人以为本轮“表演”可以完美谢幕

殊不知续集即将上演▼

下集

下午，我们支行又接待了另一位办理销户业务的客户。经过上午的事件，大家都越发提高了警惕。经查发现这位客户曾因涉嫌电信诈骗，账户被有权机关冻结过。我再次拨通了反诈中心“老搭档”的电话。简要描述后，“老搭档”迅速行动。

这次，我以需要和开户行核实信息为由试图拖住他。但这位客户明显比上午的暴躁，没过几分钟他便大声质问：“你们怎么回事，办个业务要等那么久”。中途还因等待时间过长想要离开。

我一边安抚客户情绪并请他到VIP室休息，一边拿起手机打电话给“老搭档”，请他尽快“核实信息”。“老搭档”默契回复：“别着急，还有两分钟”。我终于松一口气。就这样，在我们默契的配合下，又一犯罪嫌疑人被警方带走。

一天之内协助警方抓获2名

涉嫌网络赌博及电信诈骗嫌疑人

光大er好样的

总结与复盘

虽然我们经常协助警方处理此类案件，但一天内协助逮捕两名嫌疑人的情况还是第一次遇到。我们风险预判准确、反应迅速、配合默契、处理得当，得到反诈中心的好评。

下班后我们像往常一样认真复盘了当天的工作。我们也认真总结了“反诈”三条准则：

一是有过硬的专业修养，能迅速识别涉嫌犯罪行为；

二是有较强的心理素质，能临危不乱稳住犯罪嫌疑人；

三是有较强的责任心，敢于对不法行为说“不”。

当然，还少不了隔三差五的学习培训和“表演彩排”。

光大银行温馨提醒：