按照投资主体不同，“跨境理财通”分为“南向通”和“北向通”，平安银行介绍，该行在这两方面的业务办理已经开启。“北向通”方面，港澳投资者可以通过合作行进行线上预约，预约成功后，携带证明文件前往该行预约内地支行办理开户后，可通过口袋银行App汇款及投资；针对“南向通”，内地投资者无需前往港澳，通过平安银行“见证开户”服务即可开立跨境理财通投资户，完成开户后线上购买合作行销售的产品。
在网点触达上，作为总部位于大湾区的银行，平安银行优势明显，与湾区内深圳、广州、珠海、东莞、惠州、中山等网点积极开展业务联动、业务创新，目前区内营业机构逾200家，网点基本覆盖了湾区各市，为跨境理财通的业务提供了良好的机构基础。
