银行 可疑 开户 拒绝(加强对异常开户哪些情形银行拒绝开户)

强化账户实名制落实，从源头上防治电信网络诈骗。组织全省银行、非银行支付机构进一步完善账户管理制度，加强异常开户行为审核，加大冒名开户惩戒力度；强化检查监督，对全省100多家银行网点开展执法检查，重点检查匿名假名开户、违规代理开户，以及出租、出借、出售银行账户等违规行为，强化源头治理，加强安全防护。全面推进个人账户分类管理，完成9.1亿个人账户的分类管理工作，组织金融机构排查I类银行账户存量，严格限制新开I类银行账户数量；推动Ⅱ、Ⅲ类银行账户成为个人网络支付和移动支付主渠道，构建个人资金安全保护机制。全面取消企业银行账户许可，加强事中事后监管，压实银行企业账户合法合规主体责任，全省银行累计对221家可疑企业拒绝开户，对8946个可疑账户采取交易控制措施。

组织进一步加强支付结算管理，筑牢山东省防范电信网络新型违法犯罪的支付结算安全防线。组织收单机构加强特约商户管理，强化收单业务风险监测，建立特约商户信息共享联防机制，完成对28.5万特约商户现场核查，12.3万台移动终端实现监测功能升级。组织开展银行卡收单业务监督检查，严防虚假商户入网和银行卡受理终端非法移机。持续开展无证机构清理整治工作，严厉打击无证经营支付业务行为，全面排查梳理无证机构线索，防止犯罪分子通过无证支付机构转移诈骗资金，切断不法分子资金转移渠道。