专利电子申请苏子证书如何删除(专利证书有用吗)

摘要

资料来源：万得资讯，中金公司研究部

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资料来源：万得资讯，中金公司研究部

资料来源：地方政府网站，万得资讯，中金公司研究部。注：按照中国信息通信研究院发布的《中国数字经济发展白皮书（2021）》，数字经济包括数字产业化和产业数字化两部分。

资料来源：地方政府网站，国务院，万得资讯，中金公司研究部。注：根据统计局发布的《数字经济及其核心产业统计分类（2021）》，数字经济核心产业包括数字产品制造业、数字产品服务业、数字技术应用业、数字要素驱动业四大类，即数字产业化部分。

资料来源：FTC，中金公司研究部

资料来源：FTC，中金公司研究部

资料来源：DoJ，中金公司研究部

美国：拜登政府发表针对数字资产的行政命令[19]

2022年3月9日，美国总统拜登签署了一项关于数字资产的行政命令，指示联邦机构采用整体政府手段（whole-of-government approach）研究加密货币带来的潜在风险，在此基础上利用数字资产及其基础技术的潜在利益，并考虑创建美国央行数字货币。这是美国历史上第一份针对数字资产领域采取整体政府手段的行政令。

美国：《犹他州消费者隐私法》(UCPA)通过[20]

2022年3月24日，美国犹他州州长Spencer Cox签署了《犹他州消费者隐私法》(UCPA)，使犹他州成为第四个颁布全面消费者隐私立法的州。该法于2023年12月31日生效。此前，美国州层面的隐私保护法有《弗吉尼亚州消费者数据保护法》(VCDPA)、《科罗拉多隐私法》(CPA)、《加州消费者隐私法》(CCPA)。相比于此前的三部州层面的隐私保护法，《犹他州消费者隐私法》对消费者隐私采取了更为宽松、更有利于商业的方法。《犹他州消费者隐私法》适用于的数据控制者或处理者年收入最低为2500万美元，门槛较高。

学术前沿

数字经济的发展基于数据的使用，从而提高了效率。我们认为，数字经济的发展需要在数据分享和隐私保护、创新和垄断之间平衡。本期研究梳理发现，数据分享促进了创新，提高了消费者对餐厅的了解，提高了信贷资源的可得性，增加了金融科技风险投资，提高了银行对消费者的了解，提升了融资效率，而更强的隐私保护限制了数据的分享，数据泄露对企业可能造成声誉损失。在垄断方面，研究发现电信行业的政治联系可能阻碍竞争。

数字技术与数据

►Aneja和Xu（2022）研究了信息对创新和增长的作用。他们使用来自美国邮政局的数字记录研究了1875年至1905年间2,800 多个城市的公共服务和创新。他们发现邮政局改革后的投递错误减少，单位成本降低，人均邮件处理量增加。这种改进伴随着更大的信息流，如邮件和报纸数量增加，带来了更多来自不同城市的发明人和企业的联合专利。这表明在镀金时代，更有效的邮政服务有助于创新和增长。[21]

►Lefrere等（2022）发现欧洲通用数据保护条例 (GDPR) 减少了第三方 cookie 的数量和访问者跟踪的强度，从而限制了数据的分享。但是，长期来看，GDPR并没有减少欧盟的网站提供新内容、排名和在社交媒体的参与新内容，说明GDPR在长期对创新的影响不是很大。[22]

►尽管企业宣布数据泄露可能会导致声誉或运营损失，但现有研究表明，股票市场对此类公告的反应相对迟钝。Foerderer和Schuetz（2022）研究了背后的原因。他们发现市场的迟钝反应是因为企业战略性地将公告时间在媒体繁忙的日子，从而减少关注并最终减弱市场反应。对于严重的、有公司内部原因的，以及泄露医疗数据或凭证的违规行为，战略选择公告时机的行为更为普遍。在公告日新闻压力相同的情况下，数据泄露公告与负面市场反应有关。[23]

数字技术与交易

►Fang（2022）发现在线评论平台可以帮助消费者更快地了解餐厅质量，提升餐厅的收入。具体来说，评论数量翻倍会使优质独立餐厅的收入增加5%–19%，并使低质餐厅的收入减少类似规模。这些影响因餐厅的位置而异。高速公路出口附近的餐馆受到的影响是非高速公路地区的两倍，意味着在线评论对旅行者和游客的影响比对当地人更有用。随着店龄的增长，这种影响也会下降，与信息在学习中的价值边际递减是一致的。相比之下，连锁餐厅受到的影响比独立餐厅小得多。通过量化分析，在线评论平台在2011年至2015年期间使行业总收入增长了3.0%。[24]

金融科技

►Maggio等（2022）研究了另类数据的使用是否使信贷更可获得。他们将金融科技平台模型与“传统模型”的进行比较，发现后者导致被拒绝的概率提高70%，而且信贷利率也会提高。他们发现金融科技影响最大的借款人是“无形的优质用户”，即信用评分低、信用记录短，但违约倾向低的借款人。向这些借款人提供贷款可以为借款人带来更好的经济后果，并为金融科技平台带来更高的回报。[25]

►开放银行是指授权客户与金融科技公司和其他银行共享银行数据。Babina等（2022）发现至少有49个国家的政府已经实施了开放银行政策，另外31个国家的政府正在积极讨论中。他们的分析表明，采用开放银行政策后，金融科技风险投资增长50%。以客户为导向的数据共享提高了风控能力和提供新产品的能力，使得更多企业进入，但会损害一些客户并可能减少事前的信息分享。[26]

►Tetyana（2022）发现消费者在获得金融科技信贷之后，也获得了更多的银行信贷资源。由于金融科技可以缓解信息摩擦，所以这种效应对信用更受限的消费者而言更为明显。许多借款人，尤其是质量较高的借款人，使用金融科技信贷来偿还昂贵的循环债务。然而，债务融资和信用评分的变化并不能完全解释银行信贷的增加。当银行和金融科技贷款人之间的信息集差异较大时，银行信贷的增加会更多。因此，金融科技可以通过信息溢出，缓解消费者的财务限制。[27]

数字货币

►Lee和Parlour（2022）研究了消费者直接融资这种众筹模式的影响。首次代币发行（ICO）是一种消费者融资模式。他们认为相比于传统的中介机构融资模式，消费者直接融资可以提高效率。中介机构融资模式根据现金流对项目进行估值，而消费者直接融资模式不仅依靠现金流，而且取决于可获得的消费福利。因此，消费者直接融资模式可以为一些中介机构融资模式无法提供资金的项目融资，从而提高效率。[28]

数字技术与产业组织

►Faccio和Zingales（2022）发现在电信行业，政治联系阻碍了竞争。他们使用跨国数据，发现在电信运营商政治联系更强的国家，竞争政策促进作用较小。他们发现，促进竞争的规则与较低的集中度和较低的价格有关，而没有证据表明促进竞争的规则与较差的质量、较低的投资、较少的就业或较低的工资有关。因此，他们认为政治联系是寻租的一种形式。[29]

参考文献

[1]https://news.microsoft.com/2022/03/04/microsoft-completes-acquisition-of-nuance-ushering-in-new-era-of-outcomes-based-ai/

[2]https://m.mp.oeeee.com/oe/BAAFRD000020220329666344.html

[3]https://tech.ifeng.com/c/8Eny3eXLnWk

[4]https://api3.cls.cn/share/article/967734?os=android&sv=7.8.3&app=cailianpress

[5]https://wallstreetcn.com/articles/3653783#from=android

[6]https://www.wsj.com/articles/amazon-closes-deal-to-acquire-mgm-11647523338?page=1

[7]https://www.reuters.com/technology/eu-opens-google-facebook-advertising-deal-investigation-2022-03-11/

[8]https://api3.cls.cn/share/article/978002?os=android&sv=7.8.3&app=cailianpress

[9]https://www.dataprotection.ie/index.php/en/news-media/press-releases/data-protection-commission-announces-decision-meta-facebook-inquiry

[10]https://finance.eastmoney.com/a/202203052297949662.html

[11]http://www.gov.cn/guowuyuan/2022-03/16/content_5679356.htm?msclkid=7731df5cb57711ec8255525ff7c0e29c

[12]http://www.gov.cn/xinwen/2022-03/13/content_5678833.htm?msclkid=8062b8f7b57811ec826f6ef290766453

[13]https://www.court.gov.cn/zixun-xiangqing-351311.html

[14]https://www.chinacourt.org/article/detail/2022/03/id/6554174.shtml

[15]https://www.samr.gov.cn/xw/mtjj/202201/t20220104_338828.html

[16]https://dsj.guizhou.gov.cn/xwzx/gnyw/202203/t20220331_73204942.html

[17]https://finance.sina.com.cn/tech/2022-03-25/doc-imcwipii0596014.shtml?msclkid=5b19f0f6b64011ecac427203b62aee7a

[18]https://ec.europa.eu/commission/presscorner/detail/en/ip_22_1978

[19]https://www.whitehouse.gov/briefing-room/presidential-actions/2022/03/09/executive-order-on-ensuring-responsible-development-of-digital-assets/

[20]https://www.secrss.com/articles/40810?msclkid=19e72597b68211ecbff2709fcd4c04ff

[21]Aneja, Abhay, and Guo Xu. 2022. “Strengthening State Capacity: Postal Reform and Innovation during the Gilded Age.” w29852. Cambridge, MA: National Bureau of Economic Research. https://doi.org/10.3386/w29852.

[22]Lefrere, V, L Warberg, C Cheyre, V Marotta, and A Acquisti. 2022. “The Impact of the GDPR on Content Providers: A Longitudinal Analysis.”

[23]Foerderer, Jens, and Sebastian W. Schuetz. 2022. “Data Breach Announcements and Stock Market Reactions: A Matter of Timing?” Management Science, February, mnsc.2021.4264. https://doi.org/10.1287/mnsc.2021.4264.

[24]Fang, Limin. 2022. “The Effects of Online Review Platforms on Restaurant Revenue, Consumer Learning, and Welfare.” Management Science, February, mnsc.2021.4279. https://doi.org/10.1287/mnsc.2021.4279.

[25]Maggio, Marco Di, Dimuthu Ratnadiwakara, and Don Carmichael. 2022. “Invisible Primes: Fintech Lending with Alternative Data.” w29840. Cambridge, MA: National Bureau of Economic Research. https://doi.org/10.3386/w29840.

[26]Babina, Tania, Greg Buchak, and Will Gornall. 2022. “Customer Data Access and Fintech Entry: Early Evidence from Open Banking”.

[27]Balyuk, Tetyana. "FinTech Lending and Bank Credit Access for Consumers." Management Science (2022).

[28]Lee, Jeongmin, and Christine A Parlour. 2022. “Consumers as Financiers: Consumer Surplus, Crowdfunding, and Initial Coin Offerings.” Edited by Holger Mueller. The Review of Financial Studies 35 (3): 1105–40. https://doi.org/10.1093/rfs/hhab058.

[29]Faccio, Mara, and Luigi Zingales. 2022. “Political Determinants of Competition in the Mobile Telecommunication Industry.” Edited by Lauren Cohen. The Review of Financial Studies 35 (4): 1983–2018. https://doi.org/10.1093/rfs/hhab074.

文章来源

本文摘自：2022年4月10日已经发布的《数字经济月报：欧美数据传输新框架出炉》

黄亚东 SAC 执业证书编号：S0080121080127

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