新公司银行开户公函模板(公司银行开户介绍信模板正文)

致中国银行保险监督管理委员会广西监管局：

控诉人是×××市×××路×××小区×××号楼×××单元×××号的业主×××，现对×××商业银行股份有限公司×××支行（以下简称×××银行）违法放贷的行为，恳请贵局依法对其进行撤销或责令其限期改正。

×××年×××月×××日，控诉人向×××购买位于×××市×××路×××小区×××号楼×××单元×××号的房屋及地下室×××号停车位。同日，控诉人按约定支付了购房款600000元，×××当日将房屋交付控诉人，控诉人及家人居住至今。

2018年×××月，×××以开发商无法办理房产证为由，起诉要求解除与控诉人订立的买卖合同。经一审、二审人民法院审理，认定控诉人与×××之间已经构成合法有效的房屋买卖合同关系，不存在合同解除事由，为此，驳回×××全部诉讼请求。

其间，×××与×××恶意串通，于2019年×××月×××日将上述房屋非法转移给×××，并办理了过户手续。经一审、二审人民法院审理，判决×××与×××签订的该套房屋的买卖合同无效。但在该案件诉讼过程中，×××银行与×××、×××恶意串通，以该套房屋作为抵押物非法放贷75万元给×××，并同时由×××银行支付至×××配偶×××的账户。控诉人认为，×××银行与×××、×××恶意串通的行为，已经严重违背商业银行的贷款规则，给国家银行的公信力造成巨大的损害，也给控诉人及家人造成造成难以弥补的伤害。

首先，×××银行及评估机构工作人员从未对该套房屋进行任何调查，严重违反了《商业银行押品管理指引》第二十六条：“商业银行应对抵押（出质）人以及押品情况进行调查并形成书面意见，内容包括但不限于押品权属及抵质押行为的合法性、押品及其权属证书的真实性、押品变现能力、押品与债务人风险的相关性,以及抵押（出质）人的担保意愿、与债务人的关联关系等”、第四十一条：“商业银行应对押品管理情况进行定期或不定期检查，重点检查押品保管情况以及权属变更情况，排查风险隐患，评估相关影响，并以书面形式在相关报告中反映。原则上不低于每年一次”的规定。但凡×××银行稍微对该抵押房屋进行调查，就很容易知晓控诉人系该房屋的实际业主。

其次，×××银行未对贷款人的贷款的真实性进行核实。在×××与×××银行签订的借款合同中，约定借款用途为经营金花茶，且支付方式为受托支付至交易对象账户。但实际上，×××银行却未对该笔贷款进行尽职调查，直接将该笔贷款支付至了×××的配偶×××的账户。因此，×××银行也违反了《个人贷款管理暂行办法》第十三条规定：“贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见”的规定。×××银行随意对控诉人的房屋进行抵押放贷，也正是×××银行玩忽职守、甚至恶意放贷的表现。

最后，农商行非法放贷的行为给控诉人造成难以弥补的伤害。人民法院判决×××与×××签订的该套房屋的买卖合同无效后，根据《中华人民共和国合同法》第五十八条的规定，合同无效或者被撤销后，因该合同取得的财产，应当予以返还。据此，该套房屋的所有权利人并非×××，×××作为无权处分人将案涉房屋抵押给×××银行的行为属无效行为。为此，控诉人及代理律师多次发函请求×××银行核实相关情况，并给予答复。但×××银行收到控诉人的函件后均置之不理，态度极其恶劣。也正是×××银行纵容×××、×××恶意骗取贷款的行为，导致控诉人及家人花费巨大心力、财产进行诉讼，至今未能办理房产权证。

为此，特请求贵局依法调查核实×××银行的上述违法行为。若×××银行系与×××、×××恶意串通，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十九条：“银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销”的规定，请贵局对依法对×××银行予以撤销。若×××银行仅违反审慎经营规则，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条：“银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取下列措施：（一） 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；（二） 限制分配红利和其他收入；（三） 限制资产转让；（四） 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；（五） 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；（六） 停止批准增设分支机构”的规定，请贵局责令×××银行限期改正，取消设立在该套房屋的抵押权，依法维护控诉人的合法权利。

此致

控诉人：

年 月 日