开户银行杭州紫金港支行(中国银行杭州紫金港支行电话)

近年来,金融电信网络诈骗案件频发,诈骗分子更是无孔不入,诈骗套路也越来越深。有的不法分子甚至可以通过网络平台在你身边潜伏一个多月,一步步营造其成功人士的虚假形象,每日对你嘘寒问暖,为的就是骗空你的钱袋子。

作为金融反电信网络诈骗的前沿阵地,中国银行杭州市分行担负起了社会责任,今年以来成功堵截电信网络诈骗64笔,为客户挽回损失654.55万元。

为布局一起跨境诈骗案

“有心人”耗费一个多月

某进出口企业的法人黄小姐最近就遇到了这样的“糟心事”,好在有银行客户经理的帮助,成功堵截这起跨境电信诈骗事件。

3月底,诈骗份子(化名Danny Lee,以下简称D.L.)通过linkedin网络平台主动联系上黄小姐,此后每日必通过线上问候,并给自己塑造了一个于香港某高端医疗器械代理公司任职的高端商务人士形象,希望今后能与黄小姐见面并探讨业务合作。

直至5月3日晚,D.L的阴谋逐渐浮出水面。他提出因未在内地开立对公账户,故而希望以黄小姐的公司账户代为接收一笔金额高达570万美元的货款。中行杭州紫金港支行的客户经理在收到黄小姐的业务咨询后,立刻引起了警惕。黄小姐此次业务内容多涉及“境外个人开立个人账户”“借记卡代办”“跨境汇款至官方中介”等敏感内容,客户经理通过深入调查了解,发现了诸多疑点:1. 几百万美元的货款竟会给汇给陌生人公司账户;2. D.L.称其公司AMS为GF公司官方代理,但登陆GF官网上查询并无相关信息;3. D.L.称5月3日21:15由伊斯坦布尔飞新加坡,经查询,该时刻并无伊斯坦布尔至新加坡的航班。

在客户经理的逐步分析解释下,黄小姐决定暂不向D.L.提供其公司账户信息。紧接着,诈骗分子想让“黄小姐以某种方式汇款”的要求又来了。5月4日下午,D.L.联系黄小姐,表示自己因疫情原因在新加坡将面临14天隔离,但自己的货款急需入账,D.L.转发所谓银行邮件(邮件内容表示国际账户开立需打3500美元至某官方中介账户作为开户保证金),希望黄女士替其打款,并称自己解除隔离后会立刻归还该款项。至此,诈骗份子的真面目彻底暴露。好在,这则布局一个多月,涉及金额数千美元的跨境电信诈骗被成功拦截。

电信诈骗案件频发套路层出

中行将持续开展宣导活动

多起诈骗案件的成功堵截,离不开银行员工对公众、企业进行持续的防诈骗意识宣导,在与客户日常的紧密沟通中,无形提高大家的安全意识及防范意识。近日,人民银行杭州中心支行在全省启动金融机构打击治理电信网络诈骗和跨境赌博集中宣传月活动。中国银行杭州市分行积极落实监管部门要求,将通过各类媒体、营业网点、进企业、进社区、进学校等方式,开展多维度、多层次的宣传活动,多措并举,提高市民对电信诈骗的警惕性,筑牢防范电信诈骗的“第一道防线”,守护好人民群众的“钱袋子”,帮助提升人民群众的幸福感、安全感和获得感。