一品贷开户银行(一品贷有几个入口)

姚雯/漫画

陈可元让业务员以发放小额贷款为名，在街头、网络上发布贷款小广告，吸引需要贷款的客户。等客户上门后，便利用借款方的优势地位，强迫或诱骗借款人签订空白的借款合同、收条、房屋租赁合同、委托书等，制造虚假银行流水，后期肆意填写合同内容，虚增债务。之后又采用言语威胁、胶水封门、殴打、喷漆、堵锁眼、限制人身自由、强行霸占出租房屋等暴力及软暴力手段，讨要非法债务，甚至霸占被害人财产。另外，还通过虚假诉讼手段，意图将霸占财产的行为合法化。

该团伙内部组织结构清晰、分工明确。其中陈可元作为领导者，负责该团伙的全部事务，聂祝芬担任公司的总经理，公司下设财务部、清算部、风控部、法务部等部门。

据陈可元交代，他通过“套路贷”诈骗所得钱财都用于购买房产。从2014年开始做小额贷款至今，他在合肥一共购置了3套房产；另外，还通过“套路贷”，过户霸占或低价购买了6套房产。

2016年7月至今，陈可元名下公司收入流水高达9000万元。2013年8月以来，陈可元及其团伙通过“套路贷”方式诈骗被害人高达32人。其中，被害人葛全刚（化名）财产损失最大，其名下一套价值100万元的房产因“套路贷”受骗变卖，用于还债。

2014年7月，葛全刚因急需资金向陈可元等人贷款，并以其名下一套价值100万元的房产作为抵押，向该公司贷款3万元。在陈可元的授意下，公司业务员以执行公司规定为由，诱骗葛全刚签署了大量空白的借条、房屋买卖合同、房屋租赁合同、授权委托书等文书。随后以需要收取手续费、管理费等名义扣除了7000元的费用。最终，葛全刚实际到手金额仅为2.3万元，并约定利息为月息10%（按照3万元计算）。

借款后，葛全刚无力还款，陈可元又授意该业务员让其签署了一张5万元的欠条用于平账。后期陈可元伙同他人，采用同样手段陆续让葛全刚欠下数十万元债务。葛全刚不得不变卖房产，才将债务还清。

陈可元等人“套路贷”恶行累累，直到2018年7月23日，其中一名被害人报案，公安机关当日立案侦查。于同年8月30日前将陈可元、聂祝芬等一众涉案人员24人抓获归案(检察机关对其中7人决定不批准逮捕)。经审查，其中两人还受过刑事处罚。