涉赌涉诈洗钱账户的特征:
一是批量开户的开户人预留信息相近,集中居住(如大学生、务工人员)等特征。代理他人开户时,持他人异地、偏远地区身份证件,或集中开户,陪同他人开户等,此类客户存在出租出借账户给不法分子使用的嫌疑,为涉赌涉诈的洗钱人员提供账户。
二是涉赌涉诈犯罪团伙中一人操纵几十甚至上百个账户,账户多为购买他人的银行卡账户或空壳公司账户,部分为亲戚朋友账户,个别账户为老龄人账户。
三是部分涉赌涉诈犯罪团伙通过在第三方支付平台开设虚拟账户,且利用购买的银行卡账户,以增加资金交易的链条、提高甄别难度。
四是部分涉赌涉诈犯罪团伙开设的空壳公司多为网络、电子科技、信息服务以及电子商务等性质类型;且网站建成时间短、制作较粗糙。
五是账户分散使用,更换频繁。
最后,提示大家,无论遇到何种套取自身账户的手段,应坚决说不!