银行关于开户排查报告(企业银行开户服务典型问题自查报告)

2021年8月20日，兴业银行上海分行市北支行成功拦截了一起涉案嫌疑企业新开户事件。

当日早9时30分左右，某智能科技有限公司的法定代表人在市北支行申请开立对公账户。查册过程中，柜员发现，该公司成立于2020年2月25日，于2020年7月至10月期间先后变更了企业住所、公司法人、章程、经营范围等信息，同时于近日撤销了原基本户。同时，在保存查册结果时，系统显示该账户被命中灰名单（人行同名关联）。经办柜员与复核柜员双人反复确认之后发现，该账户触发了人行下发的涉案清单预警，这引起了两位员工的高度警觉。

为切实提高风险管控，兴业银行上海分行已多次强调对于银行结算账户开户管理工作的重要性，大家的风险意识已有显著提高。针对这一可疑情况，市北支行合规暨会计主管第一时间上报至分行运营管理部，由分行与反诈中心进行确认。

收到市北支行发出的“警报”，兴业银行上海分行运营管理部立即核实了企业触发开户预警模型的准确性，信息无误后，随即与上海市反诈中心联络员，由反诈中心确认该企业为断卡行动的嫌疑企业，指示分行拨打“110”。

当天上午11时左右，虹口区嘉兴路派出所的民警赶到现场，核实了涉案内容，并联网核查了涉案单位相关人员的身份信息。在网点工作人员的协助下，将该单位法定代表人及财务人员带回警局进一步审理。

自2020年10月起，最高检会同最高法、公安部、工信部、人民银行等部门，在全国联合开展“断卡”行动，依法对电信网络诈骗犯罪生态圈进行全链条打击和治理。作为面向社会的一线金融机构，银行网点有责任、有义务提高风险意识，加强账户风险管理，做好可疑事件的排查、甄别及辨识工作。在本案例中，兴业银行上海市北支行及时堵截了异常开户事件，报告可疑线索，与警方联手阻止不法行为，共同守护群众的“钱袋子”，为群众的资金安全保驾护航。