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银行开户有疑拒绝话术(银行不能拒绝客户的开户要求)

话术一:明天来我办公室一趟


防骗锦囊:


3、平时一定要注意保护个人信息,以防被骗子利用。


话术二:外公家的茶叶(也可能是其他替换品)滞销了,可以帮忙买一点吗?


跟你聊了很久的美女突然可怜兮兮地对你这么说,你还忍心拒绝吗?这一招正是骗子的“美人计”。这一经典话术出自风靡各大社交平台的“卖茶女”类诈骗。诈骗分子往往伪装成美女在社交平台加好友,与受害人套近乎、聊天和谈心,再以帮忙打理外公在福建武夷山茶庄为由,撒娇或者以外公病重博取同情,要求对方购买茶叶。


防骗锦囊:


1、提升防范意识,谨慎添加陌生人为社交平台好友。


2、在社交平台上遇到钱财交易时一定引起警惕。


3、发现自己被骗,一定要及时的到公安机关报警,并到猎网平台进行举报。


话术三:看到通讯录好友推荐,以为是熟人就加了


你在使用微信或者其他社交类软件时,是否遇到有人添加你为好友,请求显示:“来自通讯录好友”的情况呢?当心这可能是今年特别流行的“交友诈骗”。由于很多人的社交平台账号是与手机号码绑定的。利用这一点,诈骗分子会事先“搜集”手机号,先存在自己的手机通讯录里,然后通过微信的“添加朋友”选择“手机联系人”。这样就可以造成“对方通过手机通讯录添加”的假象。


诈骗分子往往伪装成“美女”,在添加完好友后,又会以“看到通讯录好友推荐,以为是熟人就加了,看来是我存错朋友号码存成你的了”为说辞,打消对方疑虑。之后还会以“缘分”为由继续交往,获取你的信任,再进行诈骗。


防骗锦囊:


1、无论在什么社交平台上,都要谨慎添加陌生好友;


2、不要被陌生好友表象所欺骗,头像、说话语气都是可以假扮出来的;


3、如果对方提到转账汇款,无论以什么样的理由,都要坚决不听不信不转账。


话术四:你的快递丢了,我们将进行双倍赔偿


终于等到电商促销清空了购物车,却被告知“快递丢失”,但好在可以“双倍赔偿”。别高兴太早,遇到这种情况一定要去电商官网求证,当心诈骗分子冒充客服、快递公司骗你登录钓鱼网站,盗走你的账号信息。


防骗锦囊:


1、所有来电:“您好,您是x女士/先生么?您在我们的网店购买了xx”,这种多是骗子话术,如有疑问,可以挂断电话后,联系购物网站上的官方电话核实;


2、正规的电商网站都没有所谓的异常处理流程或退款流程,还有类似卡单、掉单等词语也都是诈骗专用术语。退款仅需在订单界面点击退款来办理;


3、切记“我没钱,不怕骗”的心理,谨防骗子利用个人信用进行贷款、预支等行为;


4、填写验证码,要看清验证码办理的业务内容,遇到办理不明业务的验证码,千万不要着急填写,可先了解该业务后再填写。


5、遇到账号资金变化时,请详细看清资金往来情况,不要盲目相信多打款,提高信誉额度充值等话术。


话术五:免费提供长期贷款,无担保


谁都有手头紧的时候,但天上可不会掉馅饼。遇到有人向你推荐无担保贷款要小心了,诈骗分子会声称贷款必须先付保证金或者部分利息,并要求你自己办理一张银行卡,先打一笔“企业验资款”到账户上,证明你的还款能力,然后开通电话查询功能供他查询。而实际上诈骗分子利用新办银行卡的初始密码就会把你的钱转走了。


防骗锦囊:


1、查营业执照。可以从当地工商行政管理局官方网站查询,也可以去贷款公司办公地址直接查看。


2、看收费时间。正规贷款公司都是贷款发放后才收费,不管是利息还是手续费,那些要求在贷款前收费的,基本都是骗子。


3、看贷款费用。如果贷款利率超过银行同期贷款利率的四倍,那最好不要碰这种平台。


4、看贷款手续。啥都不要就说能放款一定是假的,出钱可以删除不良信用也是假的,一般正规贷款公司都会收取个人身份证、工作证明、银行流水等资料的。


5、选择正规渠道。银行卡账号、密码、手机验证码等个人信息不要泄露给陌生人,进行贷款要选择正规渠道,多和家人商量,不要轻信他人。


话术六:您的银行账户涉嫌洗钱


电话那头,伪装成公检法、运营商人员的诈骗分子先拿你涉嫌“洗钱”、“发送诈骗信息”等话术唬住你。如果你不信,诈骗分子甚至能给你发来身份证明、公函等。一旦吓住你,他们就会套路你把账户里的钱转到“监管账户”进行“审查”。


防骗锦囊:


1、公检法机关作为政府执法部门,是绝对不会使用电话方式对所谓的案件等问题进行调查处理的,公检法机关及其他部门之间也不会相互接转电话,勿轻信秘密办案而独自听人摆布。


2、公检法等部门不存在所谓的“安全账户”,凡要求您对自己的存款进行银行转账、汇款的,请一概不要相信。


3、不法分子利用技术手段,能模拟各类电话号码,接到类似电话时一定要冷静、沉着,涉及钱款转账时,立即挂断电话。


4、逮捕证等也绝对不会以图片、链接等形式发送。


话术七:教大家一个网上日赚XX元的方法,手机在家就可以做的兼职


找网络兼职需谨慎,小心没赚到反而被骗到。“网络兼职”五花八门,但赚钱可没那么容易。找兼职要上正规的招聘网站,不要轻易在网上透露个人信息。不要从事不合法的兼职工作,否则不仅容易上当,而且可能还会犯罪。


防骗锦囊:


1、所有那些宣称技术门槛低,工作轻松但又赚钱很快的工作,都是诈骗。


2、不要相信所谓的会员费、审核费等费用,兼职工作中如果需要缴纳此类费用,绝大多数是诈骗。


3、如果发现自己已经上当,请及时停止后续的交易,以免损失更多的钱财。


话术八:您的微信需二次实名认证


自己的微信号明明已经通过了实名认证,却再次收到所谓“微信支付”的官方信息:根据网络刑法明文规定,严厉打击网络诈骗,由于您的微信账户尚未二次实名认证,即将冻结账号,请点击链接重新认证。一旦你点了链接,就可能感染病毒,泄露个人信息,危及财产安全。


防骗锦囊:


1、身份验证并不需要绑定银行卡,目前微信并没有进行所谓的“二次实名认证”。


2、一定不要点击来历不明的网站网址,更不要填写社交账号密码、手机验证码、银行卡账号密码等个人信息。


3、为了混淆视听,不法分子常把头像和昵称改得与官方账号类似,大家请点开详细资料查看,注意辨别真伪。


4、不法分子会伪装成官方短号发送短信,当收到有疑问的消息时,应该首先拨打官方客服电话询问核实。


话术九:推荐股票,稳赚不赔


股市行情跌宕起伏,一些并不成熟的股民散户习惯指望所谓“内幕”消息一夜暴富,在股市上赚大钱。如果有人告诉你,听他(她)荐股,今天买了,明天赚,您会不会心动?那就交会费,加QQ群、微信群。给你推荐的股票不涨?诈骗分子会告诉你继续交会费,要升级到高级会员才能给你推荐收益高的。


防骗锦囊:


1、股票投资本身就具有风险性。不要轻信“一夜暴富”的神话,谨慎投资、提高警惕.


2、不乱加各种荐股、内幕消息相关的QQ群、微信群等。


3、在看到一些所谓的盈利截图、内部消息时,无论骗子如何花言巧语,都要保持冷静和理智,防止误入圈套,蒙受经济损失。


话术十:低价出售游戏币



(转自:锦州网警巡查执法)


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