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一起做有用/有趣/有温度的人

目录私募

01 有用

02 有趣

03 有温度

04 给你的话

先晒一个吉力的证：中国遗嘱规划师

为什么我们要了解“财富传承”呢？因为，财富传承有用，有趣，有温度。

人终有一死，或留债，或留爱。

财富传承适合几乎所有人，无关钱多钱少，只要或多或少有些风险意识。

01 财富传承有用

首先，做好传承，才能不让财富“沉睡”充公。

其次，做好传承组合，轻松放大6倍财富。

做好传承，才能不让财富“沉睡”充公

作为被继承人，你账户中未摸清的财富（无论是银行账户，证券账户，游戏账户，还是比特币账户）基本就是充公了。

而且这种财富充公，还是沉睡的，“爱存不存”变“爱领不领”，无论受损家人，获利机构或亲爱的祖国，都不会领你情。

名人尚且无法摸清财富状况，普通人更是难上加难！

• 侯耀文的遗嘱案

2007年6月23日，相声名家侯耀文先生因突发心脏病猝然离世，由于生前并未订立遗嘱，致使家人因财产分配问题产生分歧。

2009年2月17日，侯耀文先生的长女侯瓒向北京市西城区人民法院递交诉状，要求依法分割其父名下财产。至2010年8月20日，历时一年零六个月，最终以和解方式结案。

2资金009年2月，侯瓒将同父异母的妹妹起诉，要求依法分割侯耀文名下的各银行财产和其他金融机构的财产。有趣的是，她和妹妹并非“怎么分"的问题，而是要搞清”分什么，有什么的问题“。

现在多独生子女，连能搭档起诉的被告，都没有了。悲哀！

没财富传承，有多烦人？......化悲痛为悲愤吧。

• 最常见的银行账户为例

作为继承人，银行不会给你直接查询的，最多会告诉你有没有被继承人的账户存在，但是不会透露更多信息给你。

先明确一点，银行不会听继承人（或律师）的一切说辞，只认《存款查询函》才能办，至于你能不能办，怎么去办，银行不管。

各家银行可能不太一样，你要先问询下有几张卡，几个存单。具体有多少钱是不会跟你说的，不过你可以问问是否值当去公证，因为公证还要花钱，这个柜员一般都会告诉你。

讲真，1000元以内都不值当的去费这个劲。很多人几十万的账户，也无奈放弃了。

• 不放弃，就开始过关打怪吧

要想准确调查被继承人名下银行账户以及余额情况，必须通过公证处继承公证或者法院遗产继承诉讼，按照法律要求来调查，之后进行继承分割。

无论是办理继承公证，还是通过法院诉讼继承，有权利的继承人都必须出面到场，一个也不许遗漏。

• 查询方式之一：通过公证处继承公证继承办理手续

全体继承人都要到公证处去。

经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的《存款查询函》查询， 被继承人在各银行的存款信息。

注意：公证机构出具《存款查询函》，私募应当审查确认存款人的死亡事实及查询申请人为存款人的合法继承人。

银行等金融机构接到继承人递交的盖有公证处公章的《存款查询函》后，应当及时为继承人办理查询事宜，并出具《存款查询情况通知书》。

• 查询方式之二：通过法院遗产继承诉讼

申请法官去银行查阅。

通过法院遗产继承诉讼解决的案件，律师和普通人都没有权限到银行查询被继承人名下的存款账户情况。

银行会以商业银行法保密为由，不接待律师和个人的查询，只接待公安、检察院、法院工作人员的查询。所以只能申请法官到银行去调查被继承人名下的银行存款信息。

做好传承组合，轻松放大6倍财富

• 举个保单传承的典型案例

02 财富传承有趣

• 先做道有趣的题

王大妈有三个儿子陈大、陈二、陈三。

王大妈立下遗嘱:把自己价值180万的财产平分给三个儿子。陈大有个儿子（即王大妈的孙子），陈大的妻子对公婆尽了主要的赡养义务。如果陈大先于王大妈去世，王大妈的遗嘱没有修改，王大妈去世后，按照《继承法》规定，其的遗产分配的结果是（）？

A资金）王大妈的儿媳、孙子、陈二、陈三各得到45万财产

B）王大妈的儿媳、孙子各得到15万财产，陈二、陈三各得到75万财产

C）王大妈的儿媳、孙子各得到30万财产，陈二、陈三各得到60万财产

D）王大妈的孙子、陈二、陈三各得到60万财产

你的答案是？

来，公布题目详解

03 财富传承有温度

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• 也有既照顾自己养老，又考虑父母养老的

• 也有规划子女养老的，这个真实案例让吉力很动容

爱与责任，是保险的精神，也是养老/教育/财富传承的奥义吧。

04 给你的话

一图说清“各种传承及保全工具的特点”

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