近日,新化农商银行晏家支行来了一群特别的客户,两名男子带领三名残障人来到该支行要求开办银行卡,在办理业务的过程中,柜员询问办卡人开卡用途,客户本人一脸迷茫,所有问题皆由领头男子回答,且其回复前后不一致,先说办卡是为了领取贫困补贴,当柜员提出质疑后,又改口是公司给残障人士的生活补贴,柜员觉得可疑便继续追问该名男子:是哪家公司?公司主要经营什么?该男子在公司负责什么工作?面对这些问题,两名领头男子支支吾吾,无法自圆其说,柜员判断这几个人开卡用途不明,目的可疑,遂即拒绝了他们的开户要求,并告知他们违法出租、出借、出售银行账户、支付账户所需要承担相应的法律责任,随后几人悻悻离开。
反电信诈骗是一项全国性、长期性的行动,部分客户风险意识淡薄,在不法分子的引诱下,容易将个人账户借出给他人使用,导致各类洗钱和非法集资的案件频发。作为一线网点工作人员,要加强开户环节的审核力度,扎实做好客户身份识别,将风险控制在源头。