
一
现在这个时代无论是基于什么样的原因，每个人多多少少都会有至少一两张银行的借记卡，用户个人的存储或者其他用途~
我自然也不例外，但肯定的有某些卡是自己经常用的，有些卡可能只是偶尔使用或者基于使用上的不便捷，只是作为备份使用。
但就因为会这样的原因，导致我发生了后面的故事~
二
自己手头上有个工行的借记卡，记得之前开通的原因是因为老家那边没有类似招行这些银行网点，所以就开龙个个工行卡，方便有时候家里使用。
但后来，这张卡自己也偶尔用于一些资金的周转入账这些地方。
三
由于自己开有个小店，小店的消费的必然会有刷卡的客户，因此就联系一些pos代理人，办理了个个人收款宝收款设备，方便用于小店的收款。自然的，收款设备必然要绑定借记卡，用于收款的体现，因此自己也绑定了该工行借记卡。
小店的收入虽不多，但基本也是每天都有，对收款宝收到的款项，几乎也是每天需要提现一次（该收款宝可以手动体现实时到账），这样能快速的收回资金，同时也是基于安全考虑吧，毕竟自己对这些小一些的收款宝还是存在一定的心理疑问的。
四
就这样一直用着这个收款宝，基本也是每天在比较固定的时间范围内提现款项到工行的借记卡，一直都顺风顺水，没什么使用异常。
五
但突然有一天，在自己从收款宝上体现了款项之后，也从工行的APP上查到款项已到账，但那时想从工行转出到其他账户时，提示工行账户已被冻结，请携带个人身份证到网点办理解冻手续。
妈呀，冷不丁就给冻结了，而且那天提现的款项还比较大，这回搞得自己团团转，想不明白哪里出了问题。但也没办法，只能按提示，找时间去银行咨询解冻。
到某个工行网点咨询时，却说不能解冻，说这个工行账户的资金流动比较异常，钱每次一进来就马上被转了出去，而且几乎是在每天相同时间转出去的，且每次都是连零头都不剩的转出去，每次转给的人都是一样的人，系统识别说存在洗钱的嫌疑和电信诈骗的嫌疑。如果要解冻，那得提供资金的来源说明和转入账户的关系说明。
六
这一下子让我猝不及防，资金的来源就是收款宝呀，转入账户不就一直是自己的老婆的账户，存在什么问题呢，这一下子还差点被当成诈骗犯了。
无奈，只能按这网点的工作人员的说法，看怎么提供相关的说明文件。自己当时还很慌张的到网上查了不少资料。
自己把收款宝的收款记录打印了出来，也带上结婚证，身份证等相关信息，找个时间又去银行申请解冻。
最后得到的结果还是无法解冻，自己当时就提出了墙裂的抗日和疑问，需要他们给出解决方法。最后柜员说只能注销掉该卡，把里面的钱取出来。
最终就采取了这样的方法，只能注销掉该卡，取走现金。
七
回顾整个事件，自己对工行这个风控系统虽然有不认可的地方，但从该事件也可以总结出一些需要注意的规律。
1、不要经常性地在一个时间点或者时间段向某个固定的银行卡打款；
2、不要在打完款后就立马把该卡里的余额一分不剩的全部转出来；
3、不要长时间的在固定的时间点和时间段给固定的人打款；
4、使用借记卡还是要在平常多元化些，比如用来一些生活消费的，使用途径不能长时间单一。
八
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