银行开户回扣(银行卡开户扣钱吗)

以案为鉴 | 神秘的“药代”

　　“既然药品代理人叫‘王伟’，回扣怎么又打到其他人的账户？”

　　“打回扣的账户都是王伟指定的。”

　　然而随着调查的深入，真相逐渐浮出水面。通过抽丝剥茧，办案人员发现这些账户都指向一个共同关联人：谢雪峰。

　　去年5月20日，杭州市临安区中医院信息设备科原副科长谢雪峰因涉嫌严重职务违法被区监委留置。心存侥幸的他一开始只交代了售卖“统方”的情形，对代理药品收受回扣却绝口不提，试图蒙混过关。

　　谢雪峰自2000年进入临安中医院后，一直从事该院网络信息管理、数据收集等工作。这为他轻松获取药品处方数据，也就是所谓的“统方”提供了便利。2008年1月初，某药品销售人员赵某通过朋友介绍找到谢雪峰，希望能拿到他代理药品的“统方”。最后，双方约定以每个药品每次100元的价格进行交易。从2008年1月至2019年5月，赵某通过银行转账等方式支付给谢雪峰钱款达206笔，合计35.17万元。

　　2019年，临安区加大对医疗卫生领域腐败问题的治理力度，各家医院也纷纷安装了“反统方”软件。然而，谢雪峰不仅没有收敛，反而利用软件漏洞，继续售卖“统方”。不过，此时的他也变得异常小心，只和赵某等少数几个自认为信得过的医药销售人员交易，同时让他们改成现金支付，并且一个季度结一次费用，减少交易次数和风险。

　　贪欲的种子一旦生根发芽，便一发不可收拾。在与药商接触一段时间后，谢雪峰便不再满足于售卖“统方”获利，滋生出自己做药品销售代理的念头。但是作为公职人员，又不方便抛头露面。怎么办？谢雪峰想到了一个自以为绝妙的办法。

　　2008年下半年，谢雪峰通过网络搜索到某药品省代的联系方式，便冒用他人名义进行接洽。随后，双方在电话中约定了代理的药品、返点的折扣以及支付的方式。

　　“最初，尝试性选了一两种药品，很顺利把药开发进了医院，药品省代也很快把费用给了我。”在尝到甜头后，谢雪峰再无心思钻研业务 ，一门心思搜集起药品信息。

　　经法院审理查明，2008年至案发，谢雪峰先后将6种药品成功打入临安中医院，共收受药品回扣共计人民币197万余元。

　　原来，谢雪峰早在一些医药销售人员与他进行接触，想要获取“统方”时，就让他大姐、大姐夫、三姐夫等人办了多张不同银行的存折、银行卡供他使用。在进行“统方”交易时，谢雪峰就直接让对方将款项打入到这些账户上。