亚马逊开户美国银行(亚马逊开店海外银行账号怎么申请)

2月16日加州中区法院的一份文件中显示，美国银行（Bank of America）的几名员工涉嫌收取贿赂，非法帮900多人开设银行账户，而这900多人基本上都是中国人。这个消息2月中旬出来的时候，被很多跨境电商的服务商引用作为一个吸引人眼光的主题。

为什么我到现在才说这个事情呢？因为很多消息刚出来大家都会一窝蜂的去报道，当时大家却并不知道里面到底有些什么门路。大家可能会因此认为把钱放在美国很危险，或是美国在抓从中国转移到美国的资金，或是因为俄罗斯的问题，美国有权利去封银行账户里面的钱。

根据美国银监会的法律，要在美国本土开设账户，正常来说，一定要本人到达银行、支行或分行才能够开设。如果你没有到达银行，在某种程度上是不符合银监会规定的。假如你开了银行账户，还从海外不断地转钱到这个账户，那在很大程度上就会被银行、银监会、或者其他法律机构判定这钱有可能是洗黑钱。

整个案子从一开始就有问题的，为什么呢？首先，银监会规定本人一定要到银行，很多跨境电商在开个人账户或者公司账户的时候，其实就不符合这条规定了。为此，银行有时会想出一些灰色地带去解决这个问题，比如说做视频认证之类的。如果银监会管得不是很紧这样做是可行的，但我也不能断定，因为这涉及到法律了，视频认证开户很大程度上就是为了保护银行自己和保护客户。

这些被法院冻结的账户基本是没有经过任何身份信息验证的，是银行的资源收了开户的人或中介的钱给开的户，而且全部集中在Bank of America。

因此，这个法律文件首先是要状告这几个收了贿赂的银行雇员，其次便是冻结资产。

这整个事情跟跨境电商有没有关系呢？里面的详情我不知道，不知道这几百个账户里面有没有跨境电商的。但是大家要留意到两个情况：第一个是违规开户，就是银行员工收了钱给开的户属于违规开户；第二个，有不明资金从海外汇入。这样来看，其实跨境电商有可能不知不觉犯了第一条，因为跨境电商是找代理开户，而这个代理在18年、19年的时候，很多时候都不需要通过视频验证，就开了很多的账户；第二条，对跨境电商来说就未必会触犯到，就是从海外汇钱进去。

而这次被罚的账户并不是银行的行为，是个别银行员工的行为，他们是在私底下收了钱去开的户，所以才会被法院起诉。